2023年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券公司业务规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、资产证券化业务中的基础资产可以是（）。【多选题】

A.企业应收款

B.租赁债权

C.信贷资产

D.信托受益权

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。前述财产权利或者财产，其交易基础应当真实，交易对价应当公允，现金流应当持续、稳定。基础资产可以是企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利，基础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权，以及中国证监会认可的其他财产或财产权利。

2、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。 【多选题】

A.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据 

B.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益 

C.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 

D.允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定之一是：禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。（D项说法错误）

3、客户从事融资融券交易期间，出现以下（）情况时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。【多选题】

A.不能按约定期限偿还债务

B.信用资源状况降低

C.维持担保比例过低且不能及时追加担保物

D.证券公司提高融资融券利率

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：客户从事融资融券交易期间，如果不能按约定期限偿还债务（A项正确）或维持担保比例过低且不能及时追加担保物（C项正确），将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。

4、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。【多选题】

A.融资融券业务资格申请书

B.股东会关于经营融资融券业务的决议

C.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件

D.中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构：（1）融资融券业务资格申请书；（A项正确）（2）股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议；（B项正确）（3）融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照规定制定的选择客户的标准；（4）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；（C项正确）（5）中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件；（D项错误）（6）证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；（7）中国证监会要求提交的其他文件。

5、融券专用证券账户不得用于证券买卖。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。