2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股东权利的转让（）。【单选题】

A.股东权利与股票转让不相关

B.是股东权利与股票同时转让

C.可以只转让股东权利而不转移股票

D.可以只转让股票而保持股东权利

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

2、风险控制策略，是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险控制策略，是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度。

3、我国记账式国债的特点有（）。【多选题】

A.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本

B.可上市转让，流通性好

C.可以记名、挂失，以无券形式发行

D.期限有长有短，但更适合短期国债的发行

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。记账式国债的特点包括：（1）可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；（C正确）（2）可上市转让，流通性好；（B正确）（3）期限有长有短，但更适合短期国债的发行；（D正确）（4）通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；（A正确）（5）上市后价格随行就市，具有一定的风险。

4、中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是（）。【单选题】

A.6个月到12个月

B.3个月到1年

C.3个月到3年

D.6个月到3年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是3个月到3年。

5、对话报价要素，比公开报价多了（）。【多选题】

A.债券待偿期

B.债券净价金额

C.对手方

D.对手方交易员

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：对话报价的要素比公开报价多了债券待偿期（A正确）、对手方（C正确）和对手方交易员（D正确）三个要素。

6、基础设施公募REITs是国际通行的配置资产，具有流动性较高、收益相对稳定、安全性较强等特点，能有效盘活存量资产，填补当前金融产品空白，拓宽社会资本投资渠道，提升直接融资比重，增强资本市场服务实体经济质效。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:基础设施公募REITs是国际通行的配置资产，具有流动性较高、收益相对稳定、安全性较强等特点，能有效盘活存量资产，填补当前金融产品空白，拓宽社会资本投资渠道，提升直接融资比重，增强资本市场服务实体经济质效。

7、（）是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。【单选题】

A.可交换债券

B.可转换债券

C.资产证券化

D.信用违约互换

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

8、股票市场融资的特点有（）。【多选题】

A.无须退还本金 

B.只能转让

C.可以退股 

D.保证收益

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

9、由于结构化金融衍生产品挂钩的基础资产具有不同的风险特征，嵌入式衍生产品的种类、结构各异，导致结构化产品的收益与风险出现非常大的差异。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:由于结构化金融衍生产品挂钩的基础资产具有不同的风险特征，嵌入式衍生产品的种类、结构各异，导致结构化产品的收益与风险出现非常大的差异。同时，由于这类产品结构复杂，难以为普通投资者所掌握，通常监管机构和行业自律组织均要求金融机构在销售时格外审慎，防止错误地销售给不具备风险承受能力的客户。

10、定向资产管理业务的特点是（）。【多选题】

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 

B.具体投资的方向在资产管理合同中约定

C.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行 

D.业务设置特定的投资目标

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务（A正确）；具体投资的方向在资产管理合同中约定（B正确）；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行（C正确）。D项，“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。