2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中国证券业协会实行理事长负责制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。中国证券业协会实行会长负责制。

2、（）是指股票在二级市场交易的价格。【单选题】

A.股票的票面价值

B.股票的清算价格

C.股票的账面价值

D.股票的市场价格

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票的市场价格是指股票在二级市场交易的价格。

3、我国目前的汇率制度是（）。【单选题】

A.固定汇率制

B.钉住汇率制

C.联合浮动制度

D.有管理的浮动汇率制度

正确答案:D

答案解析:选项D正确：自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

4、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施。【单选题】

A.货币供给和利率

B.货币需求与供给

C.社会需求与供给

D.社会供给和利率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策指中央银行为实现既定的经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称。

5、目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括（）。【多选题】

A.审批

B.协议

C.注册

D.做市

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议（B正确）和做市（D正确）。

6、债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）。【多选题】

A.债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

B.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

C.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

D.债券的投资收益高于股票

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：股票与债券的风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有营利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后（A正确）。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后（B正确）。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大（C正确）。

7、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）。【多选题】

A.政府的债权资产

B.个人的债权资产

C.银行的债权资产

D.企业的债权资产

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产（C正确），如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等；企业的债权资产（D正确），如应收账款、设备租赁等。

8、通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解的是金融市场的（）功能。【单选题】

A.风险管理

B.信息生产

C.监控与激励机制

D.资本配置

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失。金融市场的风险管理功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。

9、从根本上决定股票价格的长期变动趋势的是（）。【单选题】

A.市场利率

B.景气变动

C.公司的盈利水平

D.供求关系的变化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：经济周期四个阶段，即所谓的景气循环，景气变动从根本上决定股票价格的长期变动趋势。

10、公募基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，其内容应包括（）。【多选题】

A.对基金产品的风险登记进行设置、对基金产品进行风险评价的方式与方法

B.对基金管理人进行审慎调查的方式与方法

C.对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式与方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：公募基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括下列内容：对基金管理人进行审慎调查的方式与方法；对基金产品的风险登记进行设置、对基金产品进行风险评价的方式与方法；对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式与方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。