2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于证券融资的特征说法正确的是（）。【多选题】

A.资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中

B.证券市场融资是一种直接融资

C.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

D.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券市场融资活动的特点主要有：（1）资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中（A正确）。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资（B正确）。（2）证券市场融资是一种强市场性的融资活动（C正确）。所谓强市场性是相对于银行信贷、商业票据融资等双边协议形式完成资金交易的弱市场性而言的。（3）证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（D正确）。证券市场融资是在非常广泛的市场领域进行的金融活动，单个融资主体凭借自身的力量是很难完成证券发行、交易、清算等事宜的。

2、证券金融公司的产生源于担保交易的发展。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券金融公司也称为证券融资公司，是指依法设立的在证券市场上专门从事证券融资业务的法人机构。证券金融公司的产生源于信用交易的发展。

3、金融期权交易的基础资产有（）。【多选题】

A.金融期货合约

B.股票指数

C.利率工具

D.股票

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融期货合约、股票指数、利率工具、股票都属于金融期权交易的基础资产（ABCD正确）。期货也可以用来做期权的基础资产，但没有以金融期权为基础资产的金融期货。金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

4、通常ETF最小申购、赎回单位是（）。【多选题】

A.1万份

B.10万份

C.50万份

D.100万份

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。

5、根据《中华人民共和国财政部公告2016年第120号》，自（）年起发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。【单选题】

A.2011

B.2012

C.2017

D.2018

正确答案:C

答案解析:选项C正确：储蓄国债（凭证式）原被称为凭证式国债，根据《中华人民共和国财政部公告2016年第120号》，自2017年起发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。

6、以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。【单选题】

A.风险共担

B.收益共享

C.集合投资

D.分散风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分散风险表现为以科学的投资组合降低风险、提高收益。具体来说，是指通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

7、下列有关基金管理费表述正确的是（）。【多选题】

A.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付

B.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比

C.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的管理费率一般为0.15%~0.33%

D.管理费通常直接向投资者收取

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（B错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（D错误）。

8、期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。【单选题】

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动是国际长期资金流动，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式；国际短期资金流动，是指期限在一年或一年以下的资金的跨国流动，主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

9、中国证监会派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《中国证监会派出机构监管职责规定》(2022修订)，派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责，派出机构负责证券期货市场一线监管工作， 切实维护资本市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，防范和依法处置辖区市场风险，促进辖区资本市场稳定健康发展。

10、按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为（）。【多选题】

A.场内股票基金

B.封闭式基金

C.开放式基金

D.场外股票基金

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为封闭式基金（B正确）和开放式基金（C正确）。