2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、远期交易从成交日到结算日期限由交易双方确定，交易实行（）。【选择题】

A.净价交易，净价结算

B.全价交易，净价结算

C.全价交易，全价结算

D.净价交易，全价结算

正确答案:D

答案解析:选项D正确：远期交易从成交日到结算日期限由交易双方确定，但最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。

2、风险转移可分为（）。Ⅰ.合同转移Ⅱ.非保险转移Ⅲ.计划转移Ⅳ.保险转移【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险转移可分为保险转移和非保险转移。

3、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务的核心资本充足率应不低于（）。【选择题】

A.3%

B.4%

C.5%

D.8%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于4%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。

4、上证综合指数是（）。Ⅰ.以全部上市股票为样本 Ⅱ.以经流动性调整后的全部上市股票为样本 Ⅲ.以股票发行量为权数 Ⅳ.按加权平均法计算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上证综合指数是以全部上市股票为样本（Ⅰ正确），以股票发行量为权数（Ⅲ正确），按加权平均法计算（Ⅳ正确）。

5、收益公司债券与一般债券的不同点有（）。 Ⅰ.利息只在公司有盈利时才支付Ⅱ.如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付债券利息时，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发Ⅲ.所有应付利息付清后，公司才可以对股东分红Ⅳ.没有固定到期日【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：第Ⅳ项，收益公司债券也是具有固定的到期日。

6、沪港通下的港股通起始额度为每日（）亿元人民币。【选择题】

A.80

B.105

C.130

D.135

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪港通下的港股通起始额度为每日105亿元人民币。为进一步完善内地与香港股票市场互联互通机制，2018年5月1日起，沪港通下的港股通每日额度调整为420亿元人民币。

7、集合资产管理计划募集的资金可以投资于（）。Ⅰ.中国境内依法发行的股票、债券 Ⅱ.证券投资基金、央行票据、短期融资券 Ⅲ.资产支持证券、金融衍生品 Ⅳ.中国证监会认可的其他投资品种【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。集合资产管理计划募集的资金可以投资于：（1）中国境内依法发行的股票、债券 ；（Ⅰ正确）（2）证券投资基金、央行票据、短期融资券；（Ⅱ正确）（3）资产支持证券、金融衍生品 ；（Ⅲ正确）（4）中国证监会认可的其他投资品种。（Ⅳ正确）

8、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。【选择题】

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

9、资产证券化服务商的职责包括（）。Ⅰ.监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息Ⅱ.负责收取相关资产到期的本金和利息，将其交付予受托人Ⅲ.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位Ⅳ.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管：负责收取这些资产到期的本金和利息，将其交付予受托人（Ⅱ正确）；对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位（Ⅲ正确）；定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告（Ⅳ正确）。服务机构通常由发起人担任，为上述服务收费，以及通过在定期汇出款项前用所收款项进行短期投资而获益。

10、现券交易的流程是（）。Ⅰ.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 Ⅱ.进行债券交易，应订立书面形式的合同Ⅲ.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用Ⅳ.以券融资或以资融券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现券交易的流程是：（1）债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 ；（Ⅰ正确）（2）进行债券交易，应订立书面形式的合同；（Ⅱ正确）（3）债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。（Ⅲ正确）第Ⅳ项，以券融资或以资融券是债券回购交易的流程。