带你快速了解什么是概率和收益的权衡？：带你快速了解什么是概率和收益的权衡？客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。一个选项是无风险收益，问被调查者在多大的成功概率下认为两个选项是无区别的。要求投资者就可能的收益而不是收益概率做出选择。【例题·单选题】关于个人风险承受能力的评估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性。

客户的初级信息的收集方法是什么？：客户的初级信息的收集方法是什么？客户信息Customer Information是指客户喜好、客户细分、客户需求、客户联系方式等一些关于客户的基本资料。指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。通常采取数据调查表来帮助收集定量信息，数据调查表内容较为专业，然后由从业人员填写的方式来进行，若客户自己填写调查表。从业人员应对有关项目加以解释，在收集客户信息的过程中。

有效市场假说的概念是什么？假设条件有哪些？：有效市场假说“一、有效市场假说的概念。股票市场的竞争将会驱动股票价格充分且及时地反映该组信息，只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息，二、有效市场假说的假设条件。投资者的理性预期与理性决策保证了资本市场的有效性。（三）即使非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者的存在也会消除其对价格的影响。证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

金融市场泡沫的特征是什么？有哪些规律？：市场上绝大多数人都预期价格会上涨，即对未来市场预期价格上升；现实价格会随着上升，反之对未来市场预期价格下降，就会有很多人发现还是做金融投资赚钱“泡沫形成时价格的走势是稳步上升。却在现代金融市场中乐观预期和非理性繁荣的土壤上，监管者也会受到这种乐观情绪的影响而迷失方向。经济学家海曼·明斯基认为金融系统本质上有着不稳定的特质，过度投机最终会因为投资者收支不平衡而产生崩溃。

金融市场中的个体心理与行为偏差的概念是什么？：金融市场中的个体心理与行为偏差的概念是什么？其行为模式会受到认知与心理因素的影响从而发生偏差，3. 过度自信的存在使投资者进行频繁地买卖交易，从而出现过度交易的行为。因而产生注意力驱动的交易行为。在证券买卖过程中都存在追随他人投资行为的倾向，将使金融资产价格产生系统的偏离，6. 熟悉偏好心理使投资者倾向于购买自己所在公司、距离比较近的公司或本国公司的股票，这将导致投资组合的风险分散不足。

过度自信和心理账户的概念是什么？：过度自信和心理账户的概念是什么？投资者过度自信的原因有：（一）人们对证据强度的变化高度敏感（如代表性启发），而对证据的分量或预测有效性的变化不十分敏感。过度自信的程度也増加（源于锚定效应）。1. 信息量的増加会使人们认为自己预测的准确度增加。1. 主动性选择会使人们认为自己有控制力，2. 过去的正面结果会比负面结果更能增强人们的控制幻觉。投资者的过度自信对他们正确处理信息有两个方面的影响：

战略性资产配置、战术性资产配置和动态资产配置的概念是什么？如何分类？：战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力，而战术性资产配置则是在大类资产比例基本确定的基础上，资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。根据市场变动情况对投资组合进行积极调整并通过灵活的投资操作获取超额收益：动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，Ⅰ.战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整。

套利组合的概念是什么？如何计算？：套利组合的概念是什么？套利投资组合（Arbitrage portfolio）是指不需增加风险也不需增加资本利得，套利是指人们不需要追加投资就可以获得收益的买卖行为。指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。一旦存在两种价格就出现了套利机会。因此现实中大部分套利行为属于有风险套利。投资者如果能发现套利组合并持有它。

资本资产定价模型概述是什么？：资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model 简称CAPM）是由美国学者夏普（William Sharpe）、林特尔（John Lintner）、特里诺（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在资产组合理论和资本市场理论的基础上发展起来的，主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系，资本资产定价模型概述：

货币时间价值概念是什么？影响因素有哪些？：货币时间价值概念是什么？货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，也被称为资金的时间价值，二、货币时间价值的影响因素，货币时间价值越明显，收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素：而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素!单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计算。

生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？：生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。适当参与、尝试进行一些投资操作：个人财务的建立与形成期：自用房产投资、股票、基金：

证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议的服务。