控制信用风险的限额管理的定义是什么？：一、风险限额管理的定义，二、证券公司风险限额的定义，公司必须采取分散资产组合、减少风险暴露、运用衍生工具以及增强抵押品等方式来进行风险缓释。公司董事会风险管理委员会确立风险限额管理政策和总体量化指标以及衡量风险水平的方法和基本参数：这些政策必须明确公司一定时间内损失的补偿原则、可承受的最大损失限额。并根据可容忍损失标准确定公司总的风险限额。Ⅰ.风险限额管理是指对关键风险指标设置限额

风险预警的主要方法有哪些？：风险预警的主要方法：各种商情指数、预期合成指数、商业循环指数、经济扩散指数、经济波动图等都可以看作黑色预警法的应用：利用警兆指标合成的风险指数进行预警。3. 红色预警法【定量分析与定性分析】；最后结合风险分析专家的直觉和经验进行预警，【例题·组合型选择题】在风险预警的主要方法中。蓝色预警法根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度：Ⅰ.模型预警法：蓝色预警法侧重定量分析。

风险预警的程序有哪些？：风险预警的程序有：预测系统运用预测方法对未来内部环境进行预测，预警指标经过运算估计出未来市场和客户的风险状况，对风险的类型、性质和程度进行系统详尽的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等方面采取措施来转移、分散和规避风险，使风险预警信号回到正常范围，在风险预警报告已经作出，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取措施，风险预警的后评价是指经过风险预警及风险处置过程后。

风险监测指标有哪些？：（八）贷款损失准备充足率。商业银行把贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类：借款人一直能正常还本付息。或借款人未正常还款属偶然性因素造成的，借款人虽能还本付息，但已存在影响贷款本息及时、全额偿还的不良因素。借款人的正常收入已不能保证及时、全额偿还贷款本息；需要通过出售、变卖资产、对外借款、保证人、保险人履行保证、保险责任或处理抵（质）押物才能归还全部贷款本息。

有效的信用风险监测体系所实现的目标有哪些？：有效的信用风险监测体系所实现的目标：（1）确保业务人员了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势；对已造成借用风险损失的授信对象或项目，【例题·多选题】有效的信用监测体系应实现的目标包括（ ）。A.识别贷款组合的信用风险，B.监测对合同条款的遵守情况，C.识别借款人违约情况：并及时对风险上升的授信进行分类，E.对已造成信用风险损失的授信对象或项目，有效的信用监测体系应实现的目标

道氏理论的主要原理有哪些？：为了反映市场总体趋势，1. 市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为，道氏理论认为收盘价是最重要的价格，2. 市场波动具有某种趋势。持续1年或1年以上的趋势，3. 主要趋势有三个阶段（以上升趋势为例）。（3）第三个阶段为市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期，第三个阶段结束的标志是下降趋势。5. 一个趋势形成后将持续。直到趋势出现明显的反转信号。这是趋势分析的基础，确定趋势的反转却不太容易。

客户风险承受能力的影响因素有哪些？：客户风险承受能力的影响因素：受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大，进而影响个人对理财服务的需求。风险承受能力随着受教育程度的增加而增加，3. 收入、职业和财务规模。收入的高低决定了个人及家庭的消费和积累，也决定个人对待风险的态度。收入水平与风险承受能力正相关，无暇顾及个人理财问题，但对个人理财有较强的需求；中等收入者收入较为稳定，对消费理财和投资理财有一定兴趣，低收入者消费较为谨慎。

客户风险特征的内容有哪些？：客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。客户的风险特征是投资顾问服务要考虑的重要因素之一。风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度，风险认知度反映的是客户对风险的主观评价。通常人们对风险的认知度往往取决于其个人的知识水平和生活经验，实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度。

影响投资风险有哪些因素？：影响投资风险有哪些因素？如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无需考虑时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强。如果一项投资要准备时刻变现，那么这项投资可承受的风险能力就较弱。影响投资风险的主要由以下几点因素：可选择景气周期高峰时卖出得利。若没有经过一定时期所产生的复利效应，而一旦亏损就会导致短期理财目标无法实现，（3）投资期限。发现报酬率上下限的差异随着投资期限的延长而越来越小。

羊群效应是什么？发生的原因有哪些？：也称羊群行为（Herd Behavior）、从众心理。指行为上的模仿性和一致性，指投资者在信息不确定的情况下”一般在市场中获得的收益率比较低也不利于金融市场的稳定，导致股票市场的非理性繁荣和恐慌，金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的。女性比男性更具有从众心理与行为；【例题·单选题】关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是（ ）。Ⅰ.投资者信息不对称、不完全。

生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？：生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。适当参与、尝试进行一些投资操作：个人财务的建立与形成期：自用房产投资、股票、基金：

如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？：如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险：（2）应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制。（3）应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。