带你快速了解什么是概率和收益的权衡？：带你快速了解什么是概率和收益的权衡？客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。一个选项是无风险收益，问被调查者在多大的成功概率下认为两个选项是无区别的。要求投资者就可能的收益而不是收益概率做出选择。【例题·单选题】关于个人风险承受能力的评估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性。

定性方法和定量方法的主要内容有哪些？：定性方法是根据社会现象或事物所具有的属性和在运动中的矛盾变化，定量研究一般是为了对特定研究对象的总体得出统计结果而进行的。（一）定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。主要通过对投资者年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析，从而大致确定投资者的风险承受能力。年龄是影响投资者风险承受承受能力的首要因素。不同的金融理财师可能得出差别较大的结论。

典型的理财价值观有哪些？：理财价值观是指能够影响到理财行为的理财目标。客户的理财价值观并不是一成不变的，客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。或选择性支出都储蓄起来准备购房。首要储蓄动机也是未来子女的高等教育经费。在资源有限的情况下会妨碍到自己退休目标所需的财源，Ⅲ. 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活，Ⅳ. 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育；

预测收入的种类有哪些？：预期收入是指预计未来一定时期可以取得的收入，预期收入理论是指认为借款人的预期收入可以作为衡量偿还贷款能力标志的理论。关键在于借款人的预期收入。贷款的清偿依赖于借款者同第三者发生交易时获得的收入，而借者的未来收入是可以预期的，如果借款人预期收入稳妥可靠，由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，从业人员应该进行两种不同的收入预测：（1）估计客户最低情况下的收入。

客户的次级信息的收集方法有哪些？：客户的次级信息的收集方法有哪些？1. 次级信息的定义。从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累。政府公布的数据有时并不完全适用于个人。理财规划在使用时应进行判断和筛选，【例题·单选题】客户信息收集主要包括（）。Ⅰ.初级信息收集Ⅱ.非财务信息收集Ⅲ. 次级信息收集Ⅳ.财务信息收集

客户的初级信息的收集方法是什么？：客户的初级信息的收集方法是什么？客户信息Customer Information是指客户喜好、客户细分、客户需求、客户联系方式等一些关于客户的基本资料。指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。通常采取数据调查表来帮助收集定量信息，数据调查表内容较为专业，然后由从业人员填写的方式来进行，若客户自己填写调查表。从业人员应对有关项目加以解释，在收集客户信息的过程中。

证券分析方法的主要类型有哪些？：证券分析方法的主要类型有哪些？证券分析（security analysis） 是指对可能会包含在资产组合中的证券进行的价值评估。投资者应该会询问是默克公司还是辉瑞公司的定价更诱人一点。股票和债券都必须进行价值评估以确定其投资吸引力，但是对股票进行的评估要远远难于对债券进行的评估。这是因为股票的市场表现对发行机构的状况更为敏感一些。一、证券分析方法的主要类型；二、证券投资分析的目标。

有效市场假说的概念是什么？假设条件有哪些？：有效市场假说“一、有效市场假说的概念。股票市场的竞争将会驱动股票价格充分且及时地反映该组信息，只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息，二、有效市场假说的假设条件。投资者的理性预期与理性决策保证了资本市场的有效性。（三）即使非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者的存在也会消除其对价格的影响。证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。

过度自信和心理账户的概念是什么？：过度自信和心理账户的概念是什么？投资者过度自信的原因有：（一）人们对证据强度的变化高度敏感（如代表性启发），而对证据的分量或预测有效性的变化不十分敏感。过度自信的程度也増加（源于锚定效应）。1. 信息量的増加会使人们认为自己预测的准确度增加。1. 主动性选择会使人们认为自己有控制力，2. 过去的正面结果会比负面结果更能增强人们的控制幻觉。投资者的过度自信对他们正确处理信息有两个方面的影响：

如何运用套利定价方程计算证券的期望收益率？：如何运用套利定价方程计算证券的期望收益率？套利定价理论APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓广，由APT给出的定价模型与CAPM一样，罗尔与罗斯利用套利定价模型对美国股票市场上市股票的影响因素进行了实证分析。有四个宏观经济变量影响证券收益：（2）投机级债券与高等级债券收益率差额:（3）长期政府债券与短期政府债券收益率差额。已知无风险利率为5%。

时间价值与利率的基本参数有哪些？：货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，（2）给定利率及终值，按单利计算的现值要高于复利计算的现值，资金的时间价值一般都是按照复利方式进行计算的，每期期末计算的利息加入本金形成新的本金，再计算下期的利息。（二）如果按一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和；如果一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。则称为复利终值，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。

货币时间价值概念是什么？影响因素有哪些？：货币时间价值概念是什么？货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，也被称为资金的时间价值，二、货币时间价值的影响因素，货币时间价值越明显，收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素：而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素!单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计算。