2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（）。 【多选题】

A.识别和评价财务报表风险 

B.识别和评价经营管理状况 

C.识别和评价资产管理状况 

D.识别和评价负债管理状况

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABC正确：对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。其中，财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析，应特别关注以下四项内容：（1）识别和评价财务报表风险；（A项正确）（2）识别和评价经营管理状况；（B项正确）（3）识别和评价资产管理状况；（C项正确）（4）识别和评价负债管理状况。（D项正确）

2、在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。【单选题】

A.预期理论

B.市场分割理论

C.流动性溢价理论

D.期限优先理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期理论的缺陷在于无法解释一个事实 ，即收益率曲线通常是向上倾斜的。根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。

3、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.在填调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

B.为得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

C.如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行（B项错误）。如果是客户自己填写调查表，则在开始填写之前，从业人员应对有关的项目加以解释，否则客户提供的信息很可能不符合需要（A项正确）。如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差（C项正确）。宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得（D项正确）。

4、下列各项中属于人气型指标的有（）。【多选题】

A.相对强弱指标（RSI）

B.心理线指标（PSY）

C.能量潮指标（OBV）

D.威廉指标（WMS）

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：人气型指标有：心理线指标（PSY）、能量潮指标（OBV）（B项和C项正确）;超买超卖指标主要有：威廉指标（WMS）、随机指标（KDJ）、相对强弱指标（RSI）、乖离率（BIAS）（A项和D项错误）。

5、以下不属于第一继承顺序的是（）。【单选题】

A.配偶

B.兄弟姐妹

C.子女

D.父母

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：第一顺序：配偶、子女、父母；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

6、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

7、下列关于客户风险的偏好说法正确的是（）。【多选题】

A.非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型

B.对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型

C.期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型

D.对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险（A项错误、B项正确）；风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏（C项错误）；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会（D项正确）。

8、（）是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。【单选题】

A.债项评级

B.公司评级

C.证券评估

D.交易评估

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。

9、下列不属于利率风险的是（）。【单选题】

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.期权性风险

D.股票价格风险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：利率风险是指由于市场利率变动的不确定性导致的损失的可能性。利率波动会直接导致证券投资资产价值的变化，利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、期权性风险和基准风险。

10、反映信用风险水平的两个维度是（）。【多选题】

A.客户信用评级

B.客户财务状况评级

C.客户现金流量评级

D.客户债项评级

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：客户信用评级（A项正确）和债项评级（D项正确）是反映信用风险水平的两个维度，客户信用评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定；而债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。