2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于压力测试主要环节的有（）。Ⅰ.利率总水平的突发性变动Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动  Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ.参数失效或参数设定不正确【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：（1）利率总水平的突发性变动；（Ⅰ项正确）（2）主要市场利率之间关系的变动；（Ⅱ项正确）（3）收益率曲线的斜率和形状发生变化； （Ⅲ项正确）（4）主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化；（5）关键业务假定不适用；（6）参数失效或参数设定不正确。（Ⅳ项正确）

2、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。【选择题】

A.光头阳线

B.光头阴线

C.光脚阳线

D.光脚阴线

正确答案:B

答案解析:选项B正确：开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为光头阴线。

3、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。Ⅰ.公平Ⅱ.诚实信用Ⅲ.勤勉 Ⅳ.审慎【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

4、王总10年前借给邻居小赵10万元，现收到还款10万元。由于通货膨胀的原因，这笔钱只相当于10年前的5万元，那么这10年的平均通货膨胀率是（）。【选择题】

A.6%

B.6.2%

C.7%

D.7.2%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据“72法则”，这笔钱在10年后缩减了一半，经计算，72/10=7.2。那么估算这10年的平均通货膨胀率是7.2%。

5、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有（）。Ⅰ.声誉、杠杆等与借款人有关的因素Ⅱ.负债分类、额度及其与总资产的占比情况Ⅲ.经济周期、宏观经济政策等与市场有关的因素Ⅳ.未来收入支出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常专家在分析信用风险时主要考虑两方面的因素：第一，与借款人有关的因素，包括声誉、杠杆、收益波动性（Ⅰ项正确）；第二，与市场有关的因素，包括经济周期、宏观经济政策、利率水平（Ⅲ项正确）。

6、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ. 存款Ⅳ.购新车【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（3）长期目标，如退休、遗产等。

7、（）是证券投资技术分析的理论基础 。【选择题】

A.道氏理论

B.波浪理论

C.K线理论

D.趋势理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：道氏理论是技术分析的理论基础。为了反映市场总体趋势，查尔斯•道与爱德华•琼斯创立了著名的道•琼斯平均指数。他们在《华尔街曰报》 上发表的有关股市的文章，经后人整理，形成道氏理论。

8、技术分析方法的特点有（）。Ⅰ.量化指标特性Ⅱ.趋势追逐特性Ⅲ.直观特性Ⅳ.追究价格形成原因【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：技术分析方法的特点有：（1）量化指标特性；（2）趋势追逐特性；（3）直观特性。

9、（）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。【选择题】

A.规划性原则

B.综合性原则

C.目的性原则

D.合法性原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

10、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ.远期外汇合约    Ⅱ.货币期货Ⅲ.利率期权  Ⅳ.金融互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括远期外汇合约（Ⅰ项正确）、货币期货（Ⅱ项正确）、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。