2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）指的是简化实际达到的结果，与不同时期财务报表中同类指标的历史数据进行比较，从而确定财务状况，经营状况和现金流量的变化趋势和变化规律的一种分析方法。【选择题】

A.回归分析

B.标准差分析

C.趋势分析

D.效用分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：趋势分析，技术分析方法，指的是简化实际达到的结果，与不同时期财务报表中同类指标的历史数据进行比较，从而确定财务状况，经营状况和现金流量的变化趋势和变化规律的一种分析方法，比较适合増长型个股分析。

2、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。 Ⅰ.盈利能力 Ⅱ.发展潜力Ⅲ.经营管理能力Ⅳ.潜在风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力（Ⅰ项正确）、经营管理能力（Ⅲ项正确）、发展潜力（Ⅱ项正确）、财务状况、经营业绩以及潜在风险（Ⅳ项正确）等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。

3、下列反映资产总额周转速度的指标是（）。【选择题】

A.存货周转率

B.固定资产周转率

C.总资产周转率

D.应收账款周转率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：总资产周转率是营业收入与平均资产总额的比值。该项指标反映资产总额的周转速度。周转越快，反映销售能力越强。其计算公式为：总资产周转率=营业收入/平均资产总额。

4、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（）。Ⅰ.预期收支情况Ⅱ.信贷策划特殊情况的处理Ⅲ.选择贷款期限与首期用款及还贷方式Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式Ⅴ.贷款需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效债务管理的考虑因素：（1）贷款需求；（2）家庭现有经济实力；（3）预期收支情况；（4）还款能力；（5）合理选择贷款种类和担保方式；（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（7）信贷策划特殊情况的处理。

5、深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。【选择题】

A.1

B.3

C.7

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确：深交所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

6、家庭风险保障项目可分为（）。Ⅰ.遗产规划Ⅱ.财产安排Ⅲ.阶段项目Ⅳ.长期项目Ⅴ.短期项目【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目（Ⅲ项正确）和长期项目（Ⅳ项正确）。

7、资本市场线揭示了（）。【选择题】

A.系统风险与期望收益间均衡关系

B.系统风险与期望收益间线性关系

C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系。

8、通货膨胀对证券市场的影响应具体问题具体分析，如（）。Ⅰ.只要有通货膨账，证券市场价格都会下降Ⅱ .温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小Ⅲ.若通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，有利于股价上升Ⅳ.严重的通货膨胀会引起股价和债券价格下跌【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小（Ⅱ项正确）；如果通货膨账在一定的可容忍范围内持续，而经济处于景气（扩张）阶段，产量和就业都持续增长，那么股价也将持续上升（Ⅰ项错误、Ⅲ项正确）；严重的通货膨胀是很危险的，资金流出证券市场，引起股价和债券价格下跌（Ⅳ项正确）。

9、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的有（）。Ⅰ.向客户建议适当的投资组合  Ⅱ.向客户进行理财规划建议Ⅲ.向客户建议如何选择适当的投资品种Ⅳ.接受客户全权委托，管理客户资产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等；投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确）等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中，禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为（Ⅳ项错误）。

10、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：（1）资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产（现金流入）与到期负债（现金流出）的构成状况。理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配；最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”。（Ⅰ项和Ⅱ项正确）（2）为确保资产负债分布结构合理具体，金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日；资金使用（如贷款发放、购买金融产品）应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。（Ⅲ项和Ⅳ项正确）