证券投资者保护基金的使用和监督管理是怎样的？

基金的监督管理及运作。证券投资者保护基金有限公司公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

一、证券投资者保护基金的使用

1.证券公司被撤销、被关闭、破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

2.国务院批准的其他用途。

二、证券投资者保护基金的监督管理

1.中国证监会：负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

2.财政部：负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。

3.人民银行：负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。

【注】基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用。对挪用、侵占或骗取基金的违法行为，依法严厉打击；对有关人员的失职行为，依法追究其责任；涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究其刑事责任。

下面我们来做两道证券从业考试例题，加深对这个知识点的印象，以便同学们能够百战不殆！

【例题•单选题】证券投资者保护基金的资金运用限于（  ）等形式。

Ⅰ.中央银行债券

Ⅱ.购买国债

Ⅲ.银行存款

Ⅳ.购买股票

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

【答案】A

【解析】选项A正确：保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款（Ⅲ项正确）、购买国债（Ⅱ项正确）、中央银行债券（包括中央银行票据）（Ⅰ项正确）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

【例题•单选题】证券投资者保护基金的来源包括（  ）。

Ⅰ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的1%~5%缴纳基金

Ⅱ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

Ⅲ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

Ⅳ.国内外机构、组织及个人的捐赠

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】选项D正确：证券投资者保护基金的来源：（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%~5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；（4）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；（5）国内外机构、组织及个人的捐赠；（6）其他合法收入。