2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、契约型基金与公司型基金的区别不包括（ ）。【单选题】

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金营运依据不同

D.投资人不同

正确答案:D

答案解析:契约型基金与公司型基金的区别包括：
（1）法律主体资格不同。
（2）投资者的地位不同。
（3）基金营运依据不同。

2、（ ）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。【单选题】

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.规范性原则

正确答案:B

答案解析:

（1）真实性原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

（2）准确性原则。准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

（3）完整性原则。完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

（4）及时性原则。及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。

（5）公平性原则。公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。

3、【单选题】

A.分享基金财产收益

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.参与分配清算后的剩余基金财产

D.会计复核

正确答案:D

答案解析:

4、下列不属于分级基金份额认购的特点是（ ）。【单选题】

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C.分开募集仅限于债券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

正确答案:D

答案解析:分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。募集方式分为合并募集和分开募集，合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 ，分开募集仅限于债券型分级基金。

5、（ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。【单选题】

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

正确答案:B

答案解析:1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

6、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。【单选题】

A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

B.净资产不低于1000万元

C.个人的金融资产不低于200万元

D.最近3年个人年均收入不低于50万元

正确答案:C

答案解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
①净资产不低于1000万元的单位；
②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

7、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。【单选题】

A.16~60

B.16~70

C.18~60

D.18~70

正确答案:D

答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

8、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。【单选题】

A.证券公司

B.证券投资咨询机构

C.独立基金销售机构

D.律师事务所

正确答案:D

答案解析:基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

9、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

正确答案:D

答案解析:D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。说明机构投资者不是主要投资于单个基金的；基金机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力；由证券投资专家进行管理；是一个有独立法人地位的经济实体。

10、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

正确答案:C

答案解析:针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。