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各位准备参加基金从业人员资格考试的考生一般提前2个月开始复习,其中科目一《基金法律法规》的考试内容不算多,大部分是基金相关概念和法律规定和行业规定,需要记忆的地方比较多,帮考网今天在这里各位考生分享一些《基金法律法规》中常考知识点的归纳。
1. 开放式基金与封闭式基金的比较
项目 | 开放式基金 | 封闭式基金 |
规模 | 不固定 | 固定 |
存续期限 | 不确定,理论上可以无限期存续 | 确定 |
交易方式 | 一般不上市,通过向基金管理公司和代销机构进行申购、赎回 | 上市流通 |
交易价格 | 按照每日基金单位资产净值 | 根据市场行情变化,相对于单位资产净值可能折价或溢价,多为折价 |
信息披露 | 每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书 | 每周公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合 |
投资策略 | 强调流动性管理,基金资产中要保持一定现金及流动性资产 | 全部资金在封闭期内可进行长期投资 |
2.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。
3. 货币市场基金不得投资于以下金融工具:
(1)股票;
(2)可转换债券、可交换债券;
(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;
(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
4. 基金监管的基本原则:保护投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公”原则。
5.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。
6. 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。基金募集失败,基金管理人承担的责任:
(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
(2)在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。
7. 开放式基金认购费用及认购份额的计算:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购金额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。
对于适用固定金额认购费的认购,认购费用=固定认购费金额。
8. 申购份额的计算:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率);
申购费用=申购金额-净申购金额;
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。
9. 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
10. 基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内完成编制。基金半年度报告应当在上半年结束之日起60日内完成编制。基金年度报告应当在每年结束之日起90日内完成编制。
以上就是《基金法律法规》部分重要知识的归纳,希望对各位考生的学习有所帮助。
出具法律意见书的基本要求和重点核查的内容是什么?:出具法律意见书的基本要求和重点核查的内容是什么?应当向基金业协会提交关于登记或重大事项变更的法律意见书。基金业协会也可能视具体情形要求其提交法律意见书。凡在中国境内依法设立、可就中国法律事项发表专业意见的律师事务所及其中国执业律师。均可受聘按照《基金管理人登记法律意见书指引》的要求出具法律意见书,【例题·单选题】关于基金管理人登记法律意见书的律师及律师事务所资质问题。
违反股权投资基金法律法规时的处理方式是什么?:中国证监会及其派出机构可以采取行政监管措施、行政处罚等处理方式;行政监管措施、行政处罚、移送司法机关,股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定:中国证监会及其派出机构可以对其采取以下行政监管措施;对行政监管措施不服的,自收到行政监管措施决定书之日起60日内向复议机关申请复议。
如何备考基金从业考试?:建议你制定一份学习计划表,这样不仅能明确每一天的学习任务,还可以督促自己可以按部就班的学习,逐渐养成良好的学习习惯,更容易坚持到最后。复习的时候要注意全面性,不要遗漏任何考点。每年基金从业的重要考点重复率都很高,所以总结历年的考试真题是非常必要的,通过对真题的研究,不仅可以将知识点的掌握从“认识”到“熟练”的进步,还能养成适应考试的思维习惯,总结出出题规律,解题技巧等。
2020-05-29
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