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基金从业《法律法规》重要考点归纳
帮考网校2020-02-19 16:24
基金从业《法律法规》重要考点归纳

各位准备参加基金从业人员资格考试的考生一般提前2个月开始复习,其中科目一《基金法律法规》的考试内容不算多,大部分是基金相关概念和法律规定和行业规定,需要记忆的地方比较多,帮考网今天在这里各位考生分享一些《基金法律法规》中常考知识点的归纳。

1. 开放式基金与封闭式基金的比较

项目

开放式基金

封闭式基金

规模

不固定

固定

存续期限

不确定,理论上可以无限期存续

确定

交易方式

一般不上市,通过向基金管理公司和代销机构进行申购、赎回

上市流通

交易价格

按照每日基金单位资产净值

根据市场行情变化,相对于单位资产净值可能折价或溢价,多为折价

信息披露

每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书

每周公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合

投资策略

强调流动性管理,基金资产中要保持一定现金及流动性资产

全部资金在封闭期内可进行长期投资

2.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。

3. 货币市场基金不得投资于以下金融工具:

1)股票;

2)可转换债券、可交换债券;

3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

4. 基金监管的基本原则:保护投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公”原则。

5.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。

6. 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。基金募集失败,基金管理人承担的责任:

1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

2)在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。

7. 开放式基金认购费用及认购份额的计算:

净认购金额=认购金额/1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购金额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。

对于适用固定金额认购费的认购,认购费用=固定认购费金额。

8. 申购份额的计算:

净申购金额=申购金额/1+申购费率);

申购费用=申购金额-净申购金额;

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。

9. 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。

10. 基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内完成编制。基金半年度报告应当在上半年结束之日起60日内完成编制。基金年度报告应当在每年结束之日起90日内完成编制。

以上就是《基金法律法规》部分重要知识的归纳,希望对各位考生的学习有所帮助。

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