2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据开放式基金连续巨额赎回的处理规则，基金管理人对已经接受的赎回申请延缓支付赎回款项时，延缓期限的上限是（）。【单选题】

A.10 个工作日

B.15 个工作日

C.20 个工作日

D.30 个工作日

正确答案:C

答案解析:连续发生巨额赎回的，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上予以公告。

2、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内（）。【单选题】

A.固定不变

B.不固定

C.可随时增减

D.约定期间内可增减

正确答案:A

答案解析:封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变。

3、基金的投资管理包括（）。Ⅰ.交易Ⅱ.投资Ⅲ.管理Ⅳ.研究【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金的投资管理包括了研究、投资、交易。

4、基金管理人应在每年结束之日起（）内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.15日

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人应在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上；在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上；在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

5、私募基金管理人登记时对基本经营的要求包括（）。Ⅰ.资本金应当以货币出资，可以实物、知识产权、土地使用权等非货币财产出资Ⅱ.经营场所系租赁所得的，自提请办理登记之日起，剩余租赁期应当不少于12个月Ⅲ.提请办理私募基金管理人登记的公司、合伙企业应当以开展私募基金管理业务为目的而设立，自市场主体工商登记之日起10个月内提请办理私募基金管理人登记Ⅳ.注册地与经营地分离的，应当具有合理性并说明理由【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:私募基金管理人登记的基本经营要求：1.提请办理私募基金管理人登记的公司、合伙企业应当以开展私募基金管理业务为目的而设立，自市场主体工商登记之日起12个月内提请办理私募基金管理人登记，但因国家有关部门政策变化等情形需要暂缓办理登记的除外2.应当在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样，不得包含“金融”“理财”“财富管理”等字样，法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。未经批准，不得在名称中使用“金融控股”“金融集团”“中证”等字样，不得在名称中使用与国家重大发展战略、金融机构、知名私募基金管理人字样相同或者近似等可能误导投资者的字样，不得在名称中使用违背公序良俗或者造成不良社会影响的字样3.应当在经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样，不得包含与私募基金管理业务相冲突或者无关的业务应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，基金投资活动与私募基金管理人登记类型相一致，除另有规定外不得兼营或者变相兼营多种类型的私募基金管理业务经营范围应当与管理业务类型一致提请登记为私募证券投资基金管理人的，其经营范围不得包含“投资咨询”等咨询类字样4.资本金应当以货币出资，不得以实物、知识产权、土地使用权等非货币财产出资。境外出资人应当以可自由兑换的货币出资5.应当具有良好的财务状况，不存在大额应收应付、大额未清偿负债或者不能清偿到期债务等可能影响正常经营的情形存在大额长期股权投资的，应当建立有效隔离制度，保证私募基金财产与私募基金管理人固有财产独立运作、分别核算与关联方存在资金往来的，应当就是否存在不正当关联交易进行说明6.应当具有独立、稳定的经营场所，不得使用共享空间等稳定性不足的场地作为经营场所，不得存在与其股东、合伙人、实际控制人、关联方等混同办公的情形。经营场所系租赁所得的，自提请办理登记之日起，剩余租赁期应当不少于12个月，但有合理理由的除外注册地与经营地分离的，应当具有合理性并说明理由7.应当按照中国证监会和中国证券投资基金业协会相关要求，建立健全风险控制机制，完善风险控制措施，保持经营运作合法、合规，保证内部控制健全、有效应当建立科学合理、运转有效的内部控制、风险控制和合规管理制度，包括运营风险控制、信息披露、机构内部交易记录、关联交易管理、防范内幕交易及利益输送、业务隔离和从业人员买卖证券申报等制度，以及私募基金宣传推介及募集、合格投资者适当性、保障资金安全、投资业务控制、公平交易、外包控制等制度应当完善防火墙等隔离机制，有效隔离自有资金投资与私募基金业务，与从事冲突业务①的关联方采取办公场所、人员、财务、业务等方面的隔离措施，切实防范内幕交易、利用未公开信息交易、利益冲突和利益输送8.应当建立突发事件处理预案，对严重损害投资者利益、影响正常经营或者可能引发系统性风险的突发事件的处理机制作出明确安排。发生前述突发事件时，私募基金管理人应当按照预案妥善处理，并及时向注册地所在的中国证监会派出机构和中国证券投资基金业协会报告9.商业计划书应当清晰合理、具有可行性，与私募基金管理人的业务方向、发展规划、人员配备等相匹配10.不得直接或者间接从事冲突业务，不得通过设立子公司、合伙企业或者担任投资顾问等形式，变相开展冲突业务11.法律、行政法规、国家有关部门对相关人员出资或者执业有限制的，相关人员在限制期限内不得成为私募基金管理人的股东、合伙人、实际控制人，或者担任私募基金管理人的董事、监事、高级管理人员及从业人员

6、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。【单选题】

A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动；基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。

7、下列属于专业投资者需要符合的条件包括（）。Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等Ⅱ.Ⅰ项所述机构面向投资者发行的理财产品Ⅲ.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，QFII、RQFIIⅣ.最近1年末净资产不低于2000万元且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，专业投资者的法定条件，符合其中之一即可：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人（2）第（1）项机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金（3）社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第（1）项的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

8、下列关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.应当登载最近一个月的业绩

B.不允许登载业绩

C.应当登载从合同生效之日起计算的业绩

D.应当登载最近一个季度的业绩

正确答案:B

答案解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效不足6个月的除外。

9、基金行业区别于其他行业的显著特性之一，体现在其天然具备影响范围广、涉及群体多且风险易扩散的特点，这集中指向了基金行业的（）。【单选题】

A.封闭性、小众性与独立性

B.外部性、涉众性与传导性

C.单一性、地域性与隔离性

D.自主性、零散性与非关联性

正确答案:B

答案解析:与其他行业相比，基金行业具有天然的外部性、涉众性与传导性。

10、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，这属于合规管理的（）。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，合规管理部门人员在工作中应当坚持以下原则：①独立性原则。合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。②客观性原则。合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。③公正性原则。合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。④专业性原则。合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握适用法律及规则的规定和变动趋势。⑤协调性原则。合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。