2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理公司的监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。【单选题】

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3

D.每半年：1/2

正确答案:B

答案解析:选项B正确，监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行， 每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

2、下列关于基金托管人履行职责，说法正确的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅲ. 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即向中国证监会报告Ⅳ.基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。

3、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为吋，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

4、在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。【单选题】

A.分析营销环境

B.分析投资人的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求， 包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

5、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（）。【单选题】

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C.代销机构支付的各项成本及费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

6、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。

7、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.采取未知价法

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.必须以金额赎回方式进行

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，目前，开放式基金中的股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：（1）未知价交易原则，投资者在申购、赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算；（2）金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。

8、（）是基金营销部门的一项关键性工作，在这方面基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求。【单选题】

A.确定目标市场与投资者

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

正确答案:A

答案解析:选项A正确，确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求， 包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

9、货币市场基金不得投资于（）。【单选题】

A.现金

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确，货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

10、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。【单选题】

A.公司是否独立运作

B.公司员工工资是否符合规定

C.公平交易制度建设及执行情况

D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

正确答案:B

答案解析:选项B不包括，一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作；股东会、董事会、监事会是否有效制衡；董事、监事是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客 观、公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、 完整，是否按规定存档。（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。