2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。【单选题】

A.基金份额持有人在基金合同期限内可申请赎回

B.不可在证券交易所上市交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

正确答案:D

答案解析:选项D正确，封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法在证券交易所上市交易，或者按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或通过其他方式进行转让。但基金份额持有人不得在基金合同期限内申请赎回。

2、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金经理Ⅳ.召开基金份额持有人大会的份额持有人【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

3、（）是指采用开放式运作的基金，其基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。【单选题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，开放式基金是指采用开放式运作的基金，其基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。

4、基金监管需要遵循“三公”原则包括（）。【单选题】

A.公开、公平、诚信

B.公开、公平、公正

C.公平、公正、诚信

D.公开、公正、诚信

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金监管需要遵循“三公”原则，“三公”原则包括：公开、公平、公正。

5、下列关于《证券投资基金》赋予中国证监会的职权，说法错误的是（）。【单选题】

A.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料

C.查询当事人和证券公司的资金账户、证券账户

D.对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理条例》等法律法规的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取如下措施。（1）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以在法定期限内限制被调查事件当事人的证券买卖。

6、根据《私募证券投资基金运作指引》对私募证券投资基金投资运作的规定，下列行为中符合要求的有（）。Ⅰ. 某私募证券投资基金明确投资方向为股票市场，确定产品类型为权益类，并在基金合同中载明清晰的投资策略与风险收益特征Ⅱ. 某私募基金管理人为吸引投资者，与投资者约定 “若基金年度收益率低于 5%，将返还当年 50% 的管理费”，以变相保障投资者收益Ⅲ. 某私募证券投资基金为实现资产多元化配置，在基金内部设立 A、B 两个投资单元，分别由不同投资者参与，A 单元投向股票资产，B 单元投向债券资产Ⅳ. 某封闭式私募证券投资基金投向 AA 级以下信用债（可转债除外）的金额占基金净资产的 25%，该基金全部投资者均为符合规定的专业投资者，且单个投资者投资金额均不低于 1000 万元（穿透认定），其总资产为净资产的 150%【单选题】

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:《私募证券投资基金运作指引》对私募证券投资基金投资运作的具体要求包括以下内容。（1）私募证券投资基金应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的投资策略与风险收益特征，确定所属产品类型，分为权益类、期货和衍生品类、混合类、固定收益类私募证券投资基金等。（2）私募证券投资基金的基金名称、产品类型应当与基金合同约定的投资策略、投资品种、对冲工具等相匹配，投资运作应当遵循基金合同有关约定。（3）私募基金管理人及私募证券投资基金不得通过设置增强资金、安全垫、费用返还等方式调节基金收益或者亏损，不得以自有资金认购的基金份额先行承担亏损的形式提供风险补偿。私募基金管理人以外的其他主体不得收取管理费。私募基金管理人不得通过约定管理费返还等方式，变相向投资者提供保本保收益安排。（4）私募证券投资基金接受资产管理产品投资或者私募基金管理人担任资产管理产品投资顾问的，私募基金管理人不得以自有资金、第三方资金直接或者间接为该资产管理产品提供风险补偿或者保本保收益安排。（5）私募证券投资基金架构应当清晰、透明，不得通过设置复杂架构、多层嵌套等方式规避监管要求，收取不合理费用。私募基金管理人应当向投资者充分披露投资架构及投资者承担的费用等有关信息。私募基金管理人不得在私募证券投资基金内部设立由不同投资者参与并投向不同资产的投资单元或者基金子份额。（6）私募证券投资基金的总资产不得超过该基金净资产的200%，不得通过场外衍生品等工具规避杠杆限制，不得参与场外配资。（7）私募证券投资基金投向AA级及以下信用债（可转债除外）、流动性受限资产合计超过该基金净资产20%的，总资产不得超过该基金净资产的120%，全部投资者均为符合中国证监会规定的专业投资者且单个投资者投资金额不低于1000万元（穿透认定）的封闭式私募证券投资基金除外。

7、根据《私募投资基金服务业务管理办法（试行）》，私募基金管理人委托的私募基金服务机构，需具备的关键前提条件是（）。【单选题】

A.在中国证券投资基金业协会完成登记并成为协会会员

B.经中国证监会批准取得公募基金服务业务资格

C.获得地方金融监督管理部门颁发的私募基金服务许可

D.在中国证券登记结算有限责任公司完成备案

正确答案:A

答案解析:根据《私募投资基金服务业务管理办法（试行）》，私募基金管理人应当委托在中国证券投资基金业协会完成登记并成为协会会员的服务机构提供私募基金服务业务。

8、中国证监会可以采取的主要行政监管措施不包括（）。【单选题】

A.认定为不适当人选

B.公开谴责

C.刑事处罚

D.责令改正

正确答案:C

答案解析:中国证监会可以采取的主要行政监管措施包括责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责、认定为不适当人选等。

9、基金管理人的合规检查程序不包括（）。【单选题】

A.制定合规检查计划

B.确定合规审查人员

C.调查和分析

D.合规检查评价

正确答案:B

答案解析:选项B正确，一般来说，基金管理人的合规检查包含以下程序：①制定合规检查计划。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规检查计划，其次需要列出检查的目标、步骤和流程。一旦检查开始，不能随意变更计划。一旦检查工作扩大规模，也需要及时修正检查计划。②调查和分析。基金管理人在公司内部开展合规检查时，可能出现内部人员不配合、隐瞒实情的情况，需要合规部门人员进行独立检查、调查。合规检查、调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但检查调查手段不能干扰公司日常的业务运作。③合规检查评价。合规检查工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据，同时，对审核工作人员的工作绩效也是一种评价，以便改进合规部门的工作。

10、关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范，以下行为不正确的是（）。【单选题】

A.客户利益最大化

B.持证上岗

C.保持和提高专业胜任能力

D.持续学习

正确答案:A

答案解析:专业水准要求基金从业人员应当具备与岗位要求相适应的专业知识技能，定期参加中国证券投资基金业协会和基金管理人组织的后续职业培训，保持和提高专业胜任能力，具体表现为持证上岗与持续学习。