2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。【单选题】

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

2、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。【单选题】

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。

3、投资者教育的内容不包括（）。【单选题】

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险判断教育

正确答案:D

答案解析:选项D正确，投资者教育主要包含三方面的内容：（1）投资决策教育；（2）资产配置教育；（3）权益保护教育。

4、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。【单选题】

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，QDII基金不得除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

5、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用， 因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：（1）易入原则。（2）可测原则。（3）成长原则。（4）识别原则。（5）利润原则。

6、我国第一只有保本基金是（）。【单选题】

A.ETF基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，2003年5月，发行了国内第一只保本基金—— 南方避险增值基金。

7、货币市场工具的（）。【单选题】

A.流动性好、安全性高、收益率低

B.流动性好、风险较高、收益率低

C.流动性差、安全性低、收益率高

D.流动性差、风险较低、收益率高

正确答案:A

答案解析:选项A正确，货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

8、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。【单选题】

A.客观合理

B.独立

C.客户利益第一

D.谨慎专业

正确答案:C

答案解析:选项C正确，为追求客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务；在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。

9、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。【单选题】

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

10、开放式基金所遵循的申购、赎回原则主要为（）。【单选题】

A.份额申购、金额赎回

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、份额赎回

正确答案:C

答案解析:选项C正确，开放式基金申购、赎回的原则为：（1）未知价交易原则；（2）金额申购、份额赎回原则。