2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在基金销售适用性的指导原则中，客观性原则要求基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

2、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。【单选题】

A.分销渠道

B.承购包销

C.股票包销

D.代销机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型，直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订 基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构。

3、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。【单选题】

A.风险控制制度

B.内部稽核监控制度

C.基金公司投资决策委员会制度

D.信息技术系统管理制度

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则。

4、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东最近3年没有违法记录

C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币

D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。基金管理人的市场准入监管条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。（5）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

5、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。【单选题】

A.10

B.15

C.30

D.20

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

6、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。【单选题】

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.独立性原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

7、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。【单选题】

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确，对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

8、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（）条件。【单选题】

A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录

C.对基金管理公司持有10%以上股权的主要股东，净资产不低于5 000万元人民币

D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数

正确答案:D

答案解析:选项D正确，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员应当符合《证券投资基金法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》等法律法规规定的任职资格。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（7）有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

9、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。【单选题】

A.分配现金

B.比例分配

C.红利再投资

D.不分配

正确答案:C

答案解析:选项C正确，《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配”。

10、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。【单选题】

A.回购交易

B.套利交易

C.约定购回式证券交易

D.信用交易

正确答案:B

答案解析:选项B正确，当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。