2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金托管人在订立基金合同、基金招募说明书等法律文件前，从保护基金份额持有人角度评估的条款范围不包括（）。【单选题】

A.投资范围与投资限制

B.基金费用、收益分配

C.基金管理人的股东构成

D.会计估值、信息披露

正确答案:C

答案解析:法律文件评估要求：基金托管人在与基金管理人订立基金合同、基金招募说明书、基金托管协议等法律文件前，应当从保护基金份额持有人角度，对涉及投资范围与投资限制、基金费用、收益分配、会计估值、信息披露等方面的条款进行评估，确保相关约定合规清晰、风险揭示充分、会计估值科学公允。

2、金融市场主体是金融市场的参与者，根据参与身份划分，不包括（）。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.境外投资者

正确答案:C

答案解析:选项C正确，按金融市场主体的参与身份划分，金融市场主体主要包括境内投资者，如政府、中央银行、金融机构、非金融企业、个人，以及境外投资者。

3、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。【单选题】

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

4、资产管理计划运作期间，证券期货经营机构应当按照相关规定向投资者提供相关信息，说法正确的是（）。【单选题】

A.每季度结束之日起1个月内披露季度报告，每年度结束之日起3个月内披露年度报告

B.投资标准化资产的资产管理计划至少每周披露一次净值，投资非标准化资产的资产管理计划至少每周披露一次净值

C.发生资产管理合同约定的或者可能影响投资者利益的重大事项时，在事项发生之日起10日内向投资者披露

D.开放式资产管理计划净值的披露频率不得低于资产管理计划的开放频率，分级资产管理计划应当披露各类别份额净值

正确答案:D

答案解析:资产管理计划运作期间，证券期货经营机构应当按照以下要求向投资者提供相关信息：（1）投资标准化资产的资产管理计划至少每周披露一次净值，投资非标准化资产的资产管理计划至少每季度披露一次净值；（2）开放式资产管理计划净值的披露频率不得低于资产管理计划的开放频率，分级资产管理计划应当披露各类别份额净值；（3）每季度结束之日起1个月内披露季度报告，每年度结束之日起4个月内披露年度报告；（4）发生资产管理合同约定的或者可能影响投资者利益的重大事项时，在事项发生之日起5日内向投资者披露；（5）中国证监会规定的其他要求。

5、根据《私募证券投资基金运作指引》对私募证券投资基金投资运作的规定，下列行为中符合要求的有（）。Ⅰ. 某私募证券投资基金明确投资方向为股票市场，确定产品类型为权益类，并在基金合同中载明清晰的投资策略与风险收益特征Ⅱ. 某私募基金管理人为吸引投资者，与投资者约定 “若基金年度收益率低于 5%，将返还当年 50% 的管理费”，以变相保障投资者收益Ⅲ. 某私募证券投资基金为实现资产多元化配置，在基金内部设立 A、B 两个投资单元，分别由不同投资者参与，A 单元投向股票资产，B 单元投向债券资产Ⅳ. 某封闭式私募证券投资基金投向 AA 级以下信用债（可转债除外）的金额占基金净资产的 25%，该基金全部投资者均为符合规定的专业投资者，且单个投资者投资金额均不低于 1000 万元（穿透认定），其总资产为净资产的 150%【单选题】

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:《私募证券投资基金运作指引》对私募证券投资基金投资运作的具体要求包括以下内容。（1）私募证券投资基金应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的投资策略与风险收益特征，确定所属产品类型，分为权益类、期货和衍生品类、混合类、固定收益类私募证券投资基金等。（2）私募证券投资基金的基金名称、产品类型应当与基金合同约定的投资策略、投资品种、对冲工具等相匹配，投资运作应当遵循基金合同有关约定。（3）私募基金管理人及私募证券投资基金不得通过设置增强资金、安全垫、费用返还等方式调节基金收益或者亏损，不得以自有资金认购的基金份额先行承担亏损的形式提供风险补偿。私募基金管理人以外的其他主体不得收取管理费。私募基金管理人不得通过约定管理费返还等方式，变相向投资者提供保本保收益安排。（4）私募证券投资基金接受资产管理产品投资或者私募基金管理人担任资产管理产品投资顾问的，私募基金管理人不得以自有资金、第三方资金直接或者间接为该资产管理产品提供风险补偿或者保本保收益安排。（5）私募证券投资基金架构应当清晰、透明，不得通过设置复杂架构、多层嵌套等方式规避监管要求，收取不合理费用。私募基金管理人应当向投资者充分披露投资架构及投资者承担的费用等有关信息。私募基金管理人不得在私募证券投资基金内部设立由不同投资者参与并投向不同资产的投资单元或者基金子份额。（6）私募证券投资基金的总资产不得超过该基金净资产的200%，不得通过场外衍生品等工具规避杠杆限制，不得参与场外配资。（7）私募证券投资基金投向AA级及以下信用债（可转债除外）、流动性受限资产合计超过该基金净资产20%的，总资产不得超过该基金净资产的120%，全部投资者均为符合中国证监会规定的专业投资者且单个投资者投资金额不低于1000万元（穿透认定）的封闭式私募证券投资基金除外。

6、守法合规是基金从业人员最基础的职业道德，这里的“法”和“规”是指（）。Ⅰ.宪法Ⅱ.刑法Ⅲ.中国证监会发布的部门规章Ⅳ.中国证券投资基金协会的自律规定Ⅴ.基金公司的内部规章制度【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，还包括了基金领域的国家法律、行政法规、部门规章、其他规范性文件、自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作流程、纪律等。

7、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

8、在市场风险管理中，以严格遵循谨慎、分散风险为原则，充分考虑客户财产安全性与流动性，通过专业化管理和控制以防范、化解市场风险的过程，对应的核心目标是（）。【单选题】

A.市场风险管理的控制目标

B.市场风险识别目标

C.市场风险评估目标

D.市场风险监测目标

正确答案:A

答案解析:市场风险管理的控制目标是严格遵循谨慎、分散风险的原则，充分考虑客户财产的安全性和流动性，实行专业化管理和控制，防范、化解市场风险。

9、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。【单选题】

A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

B.客户允许披露该信息

C.该信息属于法律要求披露的信息

D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

正确答案:D

答案解析:保守秘密，是指基金从业人员要自觉保守国家秘密、所在机构的商业秘密，不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关行业机构的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

10、中国证监会对私募基金行业的监管职责。在私募基金行业的监管中，中国证监会依法履行（）职责。Ⅰ.对私募基金管理人、私募基金托管人以及其他机构从事私募基金业务活动进行监督管理，对违法行为进行查处Ⅱ.对登记备案和自律管理活动进行指导、检查和监督Ⅲ.制定有关私募基金业务活动监督管理的规章、规则Ⅳ.法律、行政法规规定的其他职责【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:中国证监会对私募基金行业的监管职责。在私募基金行业的监管中，中国证监会依法履行下列职责：①制定有关私募基金业务活动监督管理的规章、规则；②对私募基金管理人、私募基金托管人以及其他机构从事私募基金业务活动进行监督管理，对违法行为进行查处；③对登记备案和自律管理活动进行指导、检查和监督；④法律、行政法规规定的其他职责。此外，中国证监会根据私募基金管理人业务类型、管理资产规模、持续合规情况、风险控制情况和服务投资者能力等，对私募基金管理人实施差异化监督管理，并对创业投资等股权投资、证券投资等不同类型的私募基金实施分类监督管理。