2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

2、股票基金的风险较（），预期收益也较（）。【单选题】

A.高、高

B.小、小

C.高、小

D.小、高

正确答案:A

答案解析:选项A正确，与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

3、避险策略基金的投资目标是（）。【单选题】

A.保证获得与银行同期存款相当的收益水平

B.在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报

C.追求超额投资收益

D.保证本金不受损失

正确答案:B

答案解析:选项B正确，避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报， 从本质上讲是一种混合基金。

4、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。【单选题】

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

正确答案:B

答案解析:选项B正确，检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

5、基金管理人合规部门进行合规检查的具体内容不包括（）。【单选题】

A.公司是否独立运作

B.公平交易制度建设及执行情况

C.重大关联交易的执行情况

D.基金公司的收入情况

正确答案:D

答案解析:选项D正确，一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：（1）公司是否独立运作；（2）公平交易制度建设及执行情况。（3）重大关联交易的执行情况。（4）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。（5）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。（6）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。

6、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。【单选题】

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

正确答案:D

答案解析:选项D不包括，督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

7、ETF基金上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。【单选题】

A.前五个工作日的平均

B.前一日

C.前一工作日

D.前三个工作日的平均

正确答案:C

答案解析:选项C正确，ETF基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。

8、狭义的基金监管一般专指（），即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。【单选题】

A.社会力量监管

B.基金机构内部监督部门

C.基金行业自律组织

D.行政监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确，狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

9、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。【单选题】

A.网上发售模式

B.网下发售模式

C.前端和后端收费模式

D.中端收费模式

正确答案:C

答案解析:选项C正确，开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式，前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。

10、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。【单选题】

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体是各种基金机构及其从业人员

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等 。基金市场主体是各种基金机构及其从业人员，主要是指基金管理人、基金托管人及其从业人员，以及基金市场中的基金销售、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金投资顾问机构、基金评价机构等各种基 金服务机构及其从业人员。