2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。【单选题】

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

2、（）是指专门融通1年以内短期资金的场所。【单选题】

A.资本市场

B.货币市场

C.开放式基金市场

D.股票市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确，金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

3、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。【单选题】

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守信用，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

正确答案:C

答案解析:选项C正确，诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

4、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。【单选题】

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人内部控制基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。

5、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。【单选题】

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

6、商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。【单选题】

A.取得基金从业资格的人员不少于20人

B.注册或备案

C.财务状况良好

D.有负责基金销售业务的部门

正确答案:B

答案解析:选项B正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范稳定；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法、违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）有负责基金销售业务的部门；（7）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（8）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（9）中国证监会规定的其他条件。

7、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。【单选题】

A.讲座、推介会和座谈会

B.媒体和宣传手册的应用

C.互联网应用

D.“一对一”专人服务

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

8、下列不属于提高基金职业道德修养方法的是（）。【单选题】

A.正确树立基金职业道德观念

B.深刻领会基金职业道德规范

C.树立正确的人生观、价值观

D.积极参加基金职业道德实践

正确答案:C

答案解析:选项C正确，提高基金职业道德修养的方法包括：（1）正确树立基金职业道德观念；（2）深刻领会基金职业道德规范；（3）积极参加基金职业道德实践；

9、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ.影子银行面临监管不足Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，我国资产管理行业需要关注的问题包括：（1）资金池操作存在流动性风险隐患；（Ⅰ包括）（2）产品多层嵌套导致风险传递；（Ⅱ包括）（3）影子银行面临监管不足；（Ⅲ包括）（4）刚性兑付使风险仍停留在金融体系；（Ⅳ包括）（5）部分非金融机构无序开展资产管理业务。

10、在以下关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.基金半年度报告需要披露所有的关联关系

B.基金的半年度报告不要求进行审计

C.基金的年度报告必须经过审计

D.基金半年度报告摘要的会计报表附注无需对重要的报表项目进行说明

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金半年度报告无需披露所有的关联关系，只需披露关联关系的变化情况；基金的半年度报告不要求进行审计，基金的年度报告必须经过审计；基金半年度报告摘要的会计报表附注无需对重要的报表项目进行说明。