2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。【单选题】

A.一级债基

B.二级债基

C.标准债券型基金

D.普通债券型基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

2、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。【单选题】

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”

B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”

D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

正确答案:C

答案解析:选项C正确，世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

3、常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过（）个工作日。【单选题】

A.30

B.20

C.10

D.60

正确答案:B

答案解析:选项B正确，常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。

4、金融市场的构成要素包括（）。【单选题】

A.证券市场

B.股票市场

C.金融服务机构

D.金融工具

正确答案:D

答案解析:选项D正确，金融市场的构成要素有：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

5、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股。【单选题】

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:B

答案解析:选项B正确，按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

6、下列不符合基金销售费用规范的是（）。【单选题】

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

7、下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促进作用

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。道德与法律的联系包括：（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。（2）内容转化。法律规范以道德评价为基础，法律规范将“必须遵守”的道德规范转化为法律规范，把一些积极的道德标准规定为法律应遵循的准则，同时也将一些消极的道德行为通过立法形式予以禁止。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

8、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，被认定为基金的重大事件。【单选题】

A.0.05%

B.0.1%

C.0.5%

D.0.01%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

9、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。【单选题】

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利

C.不能进行非公平交易

D.不能搞各形式的利益输送

正确答案:B

答案解析:选项B正确，行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。

10、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.提高基金资产的总体收益

C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

正确答案:B

答案解析:选项B正确，内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。