2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（）。【单选题】

A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购

B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点

C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露；采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券，其中必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。

2、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。【单选题】

A.反映的经济关系

B.具有流通性

C.投资收益与风险大小

D.所筹资金的投向

正确答案:B

答案解析:选项B正确，股票和证券投资基金都具有流通性，股票和基金的不同点主要有：（1）反映的经济关系不同。股票反映所有权关系，债券反映债权关系，基金反映信托关系；（2）所筹资金的投向不同，股票、债券是直接投资工具，主要投资实业，基金是间接投资工具，主要投资有价证券等金融工具或产品；（3）投资收益与风险大小不同。股票高风险、高收益，债券低风险、低收益，基金风险相对适中、收益相对稳健.

3、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。【单选题】

A.3

B.6

C.12

D.1

正确答案:B

答案解析:选项B正确，中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定的条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

4、以下关于资产管理活动说法错误的是（）。【单选题】

A.对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系

B.对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系

C.投资人自担风险、自享收益

D.管理人与投资人共担风险，共享收益

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系，银行必须按照约定到期偿还本金，支付利息（选项A说法正确）；对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系（选项B说法正确），投资人自担风险、自享收益（选项C说法正确），管理人只作为管理顾问收取一定比例的管理费（选项D说法错误）。

5、（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。【单选题】

A.《1940证券交易法》；《1940证券法》

B.《1940证券法》；《1940投资公司法》

C.《1940证券交易法》；《1940投资顾问法》

D.《1940投资公司法》；《1940投资顾问法》

正确答案:D

答案解析:选项D正确，投资基金真正的大发展是在美国。《1940年投资公司法》和《1940 年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。

6、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。【单选题】

A.基金投资顾问机构

B.基金评价机构

C.基金估值核算机构

D.基金信息技术系统服务机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

7、基金管理人内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工间的互相举报Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司总经理对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

8、需要披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。【单选题】

A.封闭式基金

B.上市开放式基金

C.交易型开放式指数基金

D.分级基金母份额

正确答案:D

答案解析:选项D正确，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

9、目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。【单选题】

A.美国

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国

正确答案:A

答案解析:选项A正确，目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

10、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。