2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于中国货币市场基金的发展说法正确的是（）。【单选题】

A.场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型

B.我国最早的货币市场基金成立于2003年11月

C.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为分配现金，并应当每日进行收益分配

D.2004年12月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动作了规定

正确答案:A

答案解析:选项A正确：场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型。（选项A正确：）我国最早的货币市场基金成立于2003年12月。（选项B说法错误）《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。（选项C说法错误）2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动作了规定。（选项D说法错误）

2、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。【单选题】

A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件

B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金招募说明书：是基金管理人为发售基金份额而依法制作的；是指导投资者认购基金份额的规范性文件；将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。

3、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。【单选题】

A.基金托管人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容

D.基金销售支付机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行

正确答案:B

答案解析:基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益；选项B说法正确：除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容；基金销售支付机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意。

4、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。【单选题】

A.溢价交易

B.折价交易

C.平价交易

D.不确定

正确答案:A

答案解析:当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为溢价交易。反之，则称为折价交易。

5、（ ）不属于企业风险管理基本框架的要素。【单选题】

A.内部环境

B.目标设定

C.信息与沟通

D.外部控制

正确答案:D

答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

6、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。【单选题】

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

正确答案:D

答案解析:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券;期限在1年以内（含1年）的债券回购;期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票：（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。

7、基金信息披露的禁止行为包括（ ）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。

8、在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。【单选题】

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

正确答案:B

答案解析:在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

9、投资者可以通过（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。【单选题】

A.证券交易所

B.商业银行

C.基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。

10、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。【单选题】

A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B.注册地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券交易所

正确答案:A

答案解析:依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。