2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:D

答案解析:对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

2、QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（ ）。【单选题】

A.申购和赎回渠道基本相同

B.申购和赎回的开放时间基本相同

C.申购和赎回的原则与程序基本相同

D.申购和赎回登记基本相同

正确答案:D

答案解析:D项，QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回登记不同。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况；对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理；相同点：(1)申购和赎回渠道。QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行QDII基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。(2)申购和赎回的开放时间。证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)为QDII基金申购和赎回开放日，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。开放时间为9：30-11：30，13：00-15：00。(3)申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。

3、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

正确答案:D

答案解析:基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故A、B、C项错误；基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

4、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当要坚持（）原则。【单选题】

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

正确答案:A

答案解析:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则

5、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。【单选题】

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物

正确答案:A

答案解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

6、基金注册登记机构的主要职责不包括（ ）。【单选题】

A.发放红利

B.建立并保管基金投资者名册

C.负责基金份额登记

D.保管基金资产

正确答案:D

答案解析:基金注册登记机构的主要职责为：发放红利；建立并保管基金投资者名册；建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；基金合同或登记代理协议规定的其他职责。

7、基金公司应当按照技术规范在（ ）个月内对新增账户实施开户资料电子化。【单选题】

A.6

B.12

C.15

D.18

正确答案:D

答案解析:基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

8、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。【单选题】

A.基金公会

B.证券投资基金业委员会

C.基金公司会员部

D.基金业行会

正确答案:C

答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。

9、基金信息披露的禁止行为包括（ ）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。

10、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）【单选题】

A.9:00-11:30 13:00-15:00

B.9:00-11:30 13:30-15:00

C.9:30-11:30 13:00-15:00

D.9:30-11:30 13:30-15:00

正确答案:C

答案解析:ETF份额的申购与赎回：投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为9：30-11：30和13：00-15：00，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回。