2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金管理人前、中、后台内部控制的说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.前台的目标是客户满意度最大

B.后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果

C.中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制

D.后台部门包括行政管理、清算、信息技术、投资、研究、销售等部门

正确答案:D

答案解析:D项，后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，投资、研究、销售等部门属于基金管理人的前台；前台的目标是客户满意度最大；后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果；中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制。

2、（ ）在基金运作中具有核心作用。【单选题】

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

正确答案:A

答案解析:基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

3、以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。【单选题】

A.基金是独立的法人机构

B.主要依据基金合同营运基金

C.投资者享有直接管理基金的权利

D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

正确答案:A

答案解析:A项说法正确，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

4、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。【单选题】

A.10日

B.15日

C.30日

D.45日

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金法》第八十五条规定：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

5、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容不包括（）。【单选题】

A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金

B.以低于成本的销售费率销售基金

C.承诺募集期间对认购费用打折

D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

正确答案:D

答案解析:基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折等）。

6、（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。【单选题】

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

正确答案:A

答案解析:成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证；独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。基金管理人内部控制的设立是与其管理模式紧密联系的，基金管理人按照其推行的管理模式设立相应的工作岗位，并赋予其责、权、利，规定独立的操作规程和处理程序；相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

7、货币市场工具通常指到期日（ ）的短期金融工具。【单选题】

A.不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年

正确答案:A

答案解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。

8、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。【单选题】

A.开展虚假误导宣传，但充分揭示投资风险

B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别 能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

9、按（ ）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。【单选题】

A.股票性质

B.投资风格

C.投资市场

D.股票规模

正确答案:C

答案解析:按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类；根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。股票基金按投资风格分为大盘价值型基金、大盘平衡型基金、大盘成长型基金、小盘价值型基金、小盘平衡型基金、小盘成长型基金等；按股票规模将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。

10、下列不属于道德特征的是（ ）。【单选题】

A.差异性

B.继承性

C.规范性

D.具体性

正确答案:C

答案解析:道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。