2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金从业人员需要遵守的规范，不正确的是（ ）。【单选题】

A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.应当积极配合基金监管机构的监管

D.基金从业人员都负有监督职责

正确答案:D

答案解析:本题答案为D项，因为普通的基金从业人员，不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求，一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。基金从业人员需要遵守的规范还有：当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范；应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范；应当积极配合基金监管机构的监管。

2、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

正确答案:D

答案解析:基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故A、B、C项错误；基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

3、基金销售费用不包括（ ）。【单选题】

A.申购费

B.赎回费

C.销售服务费

D.基金转换费

正确答案:C

答案解析:基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。

4、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。【单选题】

A.后续培训

B.执业注册

C.从业证书

D.执业年检

正确答案:C

答案解析:基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

5、南方保本基金的保本周期为（ ）年。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:南方保本基金的保本周期为3年。

6、私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合格投资者的是（）。【单选题】

A.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

C.信托投资基金、保险基金

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：私募机构资产管理业务中，下列投资者视为合格投资者： （1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（选项A包括，选项C不包括） （2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（选项B包括） （3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（选项D包括） （4）中国证监会规定的其他投资者。

7、下列关于基金经理的任职条件，说法正确的是（ ）。【单选题】

A.可以没有基金从业资格

B.具有5年以上证券投资管理经历

C.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

正确答案:D

答案解析:基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

8、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。【单选题】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

正确答案:D

答案解析:债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

9、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）【单选题】

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

正确答案:C

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。      

10、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.有助于投资者做出正确的投资选择

B.使得基金业绩比较更公平合理

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：C项正确的表述是基金的分类是进行基金评级的基础；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对于管理部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。