2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于证券公司可以设立的子公司有（）。【单选题】

A.私募投资基金子公司

B.证券公司另类子公司

C.资产管理子公司

D.保险资产管理公司

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司也可以设立私募投资基金子公司从事私募投资基金业务，还可以设立证券公司另类子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务。目前我国已有一些证券公司及其资产管理子公司得到核准，开展公募基金管理业务。

2、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：（1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（选项A包括）（2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（选项B不包括）（3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（选项C包括）（4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。（选项D包括）

3、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（ ）更强的特征。【单选题】

A.规范性

B.强制性

C.连续性

D.具体性

正确答案:A

答案解析:职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。

4、基金托管人披露的信息不涉及( )。【单选题】

A.代理清算交割

B.会计核算

C.总值复核

D.投资运作监督环节

正确答案:C

答案解析:基金托管人涉及的信息披露事项包括基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核和投资运作监督等环节。

5、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（ ）分管合规管理部的工作。【单选题】

A.督察长

B.总经理

C.基金经理

D.独立董事

正确答案:A

答案解析:基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。

6、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（ ）人【单选题】

A.15

B.20

C.30

D.40

正确答案:A

答案解析:依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

7、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（ ）。【单选题】

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对师长提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

正确答案:B

答案解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

8、国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（ ）。【单选题】

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能

正确答案:B

答案解析:国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

9、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前（）个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元。【单选题】

A.10

B.20

C.30

D.60

正确答案:B

答案解析:选项B正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

10、基金的募集过程不包括（ ）。【单选题】

A.申请

B.注册

C.审核

D.发售

正确答案:C

答案解析:基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。