2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（ ）。【单选题】

A.经理层的风险偏好

B.全体员工对公司的忠诚度

C.道德价值观和胜任能力

D.风险管理战略

正确答案:A

答案解析:在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。

2、一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（ ）年。【单选题】

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

正确答案:A

答案解析:投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

3、关于职业道德与职业素质，说法正确的是（ ）。【单选题】

A.加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力

B.职业素质只包括专业技能

C.职业道德可以教化从业人员坚持原则

D.职业道德只具有教化功能不具有评价功能

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，职业道德可以教化从业人员坚持原则；A项，职业道德建设不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线；B项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养；D项，职业道德具有评价和教化的功能，可以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。

4、现阶段，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保荐人

D.基金公司

正确答案:B

答案解析:根据现阶段我国保本基金的保本保障机制的规定：由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

5、中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（ ）个交易日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。【单选题】

A.7；12

B.12；12

C.15；15

D.12；24

正确答案:C

答案解析:中国证监会在调查操纵证券市场，内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

6、基金管理人应当在（ ）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。【单选题】

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正确答案:B

答案解析:基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

7、基金当事人不包括（ ）。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

正确答案:D

答案解析:基金三方当事人分别为：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。

8、下列对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定说法错误的是（）。【单选题】

A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费

C.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

D.对持续持有期长于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

9、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

正确答案:C

答案解析:私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。

10、在封闭式基金成功试点的基础上，（ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。【单选题】

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

正确答案:C

答案解析:在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。