2024年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债务融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、公开发行公司债券的受托管理人应当履行下列（ ）职责。 Ⅰ.持续关注发行人和保证人的资信状况、担保物状况、增信措施及偿债保障措施的实施情况，出现可能影响债券持有人重大权益的事项时，召集债券持有人会议 Ⅱ.对发行人的偿债能力和增信措施的有效性进行全面调查和持续关注，并至少每年向市场公告两次受托管理事务报告 Ⅲ.在债券存续期内监督发行人募集资金的使用情况 Ⅳ.在债券存续期内持续督导发行人履行信息披露义务 Ⅴ.在债券存续期内勤勉处理债券持有人与发行人之间的谈判或者诉讼事务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:《公司债券发行与交易管理办法》第五十条规定，公开发行公司债券的受托管理人应当履行下列职责： （一）持续关注发行人和保证人的资信状况、担保物状况、增信措施及偿债保障措施的实施情况，出现可能影响债券持有人重大权益的事项时， 召集债券持有人会议；（二）在债券存续期内监督发行人募集资金的使用情况；（三）对发行人的偿债能力和增信措施的有效性进行全面调查和持续关注，并至少每年向市场公告一次受托管理事务报告； （四）在债券存续期内持续督导发行人履行信息披露义务；（五）预计发行人不能偿还债务时，要求发行人追加担保，并可以依法申请法定机关采取财产保全措施；（六）在债券存续期内勤勉处理债券持有人与发行人之间的谈判或者诉讼事务；（七）发行人为债券设定担保的，债券受托管理协议可以约定担保财产为信托财产，债券受托管理人应在债券发行前或债券募集说明书约定的时间内取得担保的权利证明或其他有关文件，并在担保期间妥善保管； ( 八）发行人不能偿还债务时，可以接受全部或部分债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起民事诉讼、参与重组或者破产的法律程序。

2、下列关于公司债券发行的说法正确的是（    ）。【选择题】

A.可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，公司应在六个月内首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕

B.分期发行的，首期发行数量应当不少于总发行数量的50%

C.应当经资信评级机构评级，债券信用级别良好

D.应当为公司债券提供担保

正确答案:C

答案解析:AB两项，《公司债券发行与交易管理办法》第二十二条规定，公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在十二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。公开发行公司债券的募集说明书自最后签署之日起六个月内有效。采用分期发行方式的，发行人应当在后续发行中及时披露更新后的债券募集说明书，并在每期发行完成后五个工作日内报中国证监会备案。 C项，第十九条规定，公开发行公司债券，应当委托具有从事证券业务资格的资信评级机构进行信用评级。 D项，对公司债券发行没有强制性担保要求。

3、下列关于中小非金融企业集合票据的表述，错误的是（       ）。 【选择题】

A.任一企业集合票据待偿还不得超过该企业净资产的40%

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元

C.中小非金融企业发行集合票据，应在银行间市场交易商协会注册，一次注册，一次发行

D.只能在银行间市场发行

正确答案:B

答案解析:B项，根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

4、关于“混合式”招标，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按发行价格承销

B.高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

C.高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标

D.低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销，低于发行价格一定数量以上的标位，全部落标

正确答案:A

答案解析:A项，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按面值承销。 

5、凭证式国债应由具备凭证式国债承销团资格的机构承销， （ ）和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。【选择题】

A.财政部

B.银监会

C.发改委

D.证监会

E.国务院

正确答案:A

答案解析:财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。