2024年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、某发行人面向合格投资者发行的公司债券在上海证券交易所上市交易，债券评级为AAA 级，以下可以参与此公司债券认购及交易的投资者有（）。【多选题】

A.经基金业协会备案的私募基金管理人

B.人民币合格境外机构投资者（RQFII)

C.最近一年末净资产为1 500万元，最近1年末金融资产为1 200万元且具有3年证券投资经历的企业法人

D.申请资格认定前20个交易日名下金融资产日均为600万元且具有3年金融产品设计工作经历的个人投资者

正确答案:A、B、D

答案解析:根据《债券市场投资者适当性管理办法》的规定，合格投资者对法人或组织的要求之一是同时符合以下条件：最近1年末净资产不低于 2 000万元，最近1年末金融资产不低于1 000万元。 C项错误。

2、下列关于“混合式”招标的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的中标标位,按发行价化承销

B.高于票面利率的中标标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

C.标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格，高于或等于发行价格的中标标位，按发行价格承销

D.低于发行价格的中标标位，按各中标标位的价格承销

正确答案:A

答案解析:A项，“混合式”招标，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期（次）国债票面利率，低于或等于票面利率的中标标位，按面值承销。

3、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过（）。在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。【单选题】

A.净资本的60%

B.净资产的60%

C.净资本的40%

D.净资产的40%

E.总资产的40%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%。在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

4、证券公司资产证券化的资产的托管机构可以是（）。【多选题】

A.具有相关业务资格的商业银行

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.具有托管业务资格的证券公司

D.中国证监会认可的其他资产托管机构托管

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券公司资产证券化业务管理规定》第五条 专项计划资产应当由具有相关业务资格的商业银行（A正确）、中国证券登记结算有限责任公司（B正确）、具有托管业务资格的证券公司（C正确）或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管（D正确）。

5、根据《公司债券承销业务尽职调查指引》，尽职调査工作底稿及尽职调迸报告保存期限在公司债券债权债务关系终结后不少于（）年。【单选题】

A.10

B.1

C.2

D.3

E.5

正确答案:E

答案解析:《公司债券承销业务尽职调查指引》规定， 尽职调查工作底稿及尽职调查报告应当妥当存档，采取纸质、电子文档或者其他介质形式的文档留存。保存期限在公司债券债权债务关系终结后不少于5年。