2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、若商业银行的法定存款准备金率6%，客户提取现金比率为10%，超额准备金率为9%，则可以求出货币乘数为（）。【选择题】

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

正确答案:A

答案解析:选项A正确：本题考察货币乘数的计算。货币乘数M=（Rc +1）/（Rd十Re+Rc）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4。其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

2、投资者开立证券账户应当向（）提出申请。【选择题】

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券业协会

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行以下职能：

（1）证券账户、结算账户的设立和管理；

（2）证券的存管和过户；

（3）证券持有人名册登记及权益登记；

（4）证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；

（5）受发行人委托派发证券权益。如派发红股、股息和利息等；

（6）办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；

（7）国务院证券监督管理机构批准的其他业务。

3、政策性金融债券是政策性银行在（）发行的金融债券。【选择题】

A.同业拆借市场

B.证券交易所

C.银行间债券市场

D.信托市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。

4、中国银行业监督委员会的职责不包括（）。【选择题】

A.依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

C.管理各个存款储蓄银行的存款准备金

D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：管理各个存款储蓄银行的存款准备金属于中央银行的职能，中央银行集中商业银行的存款准备金并对商业银行提供信用。

5、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。【选择题】

A.政策性

B.公开市场操作

C.投融资

D.保值

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的公开市场操作业务。

6、（）是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。【选择题】

A.除息

B.除权

C.派发

D.含权

正确答案:B

答案解析:选项B正确：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

7、上市公司公开发行新股条件的一般规定包括（）。 
Ⅰ.上市公司营利能力具有可持续性 
Ⅱ.上市公司最近12个月内财务会计文件无虚假记录 
Ⅲ.上市公司募集资金的数额和使用符合规定 
Ⅳ.上市公司组织机构健全、运行良好【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记录。（Ⅱ错误）

8、商业银行发行金融债券应报送中国人民银行的文件有（）。
Ⅰ.金融债券发行申请报告
Ⅱ.发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件
Ⅲ.募集说明书
Ⅳ.承销协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告（Ⅰ正确）；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件（Ⅱ正确）；监管机构同意金融债券发行的文件；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；募集说明书（Ⅲ正确）；发行公告或发行章程；承销协议（Ⅳ正确）；发行人关于本期债务偿债计划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明；发行人律师出具的法律意见书；金融债券发行登记表；中国人民银行要求得其他文件。采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。如有必要，中国人民银行可商请其监管机构出具相关监管意见。

9、

下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有（）。

Ⅰ.预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率

Ⅱ.预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率

Ⅲ.预期利率上升，固定利息支出者应不做利率互换

Ⅳ.预期利率上升，浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：利率互换操作中，预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率（Ⅰ项正确），固定利率支出者应不做利率互换（Ⅲ项正确）；预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率（Ⅱ项正确）。

10、个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得（）个人所得税。【选择题】

A.可免缴纳

B.应缴纳30%

C.应缴纳20%

D.应缴纳16%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用20%的税率。