2025年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券公司业务规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、证券公司参与区域性股权市场涉及的主要规定不包括（）。【多选题】

A.《证券公司柜台交易业务规范》

B.《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》

C.《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》

D.《证券公司柜台市场管理办法（试行）》

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：证券公司参与区域性股权市场涉及的主要规定包括《区域性股权市场监督管理试行办法》《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》等。

2、下列关于刚性兑付的表述，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D.经认定存在刚性兑付行为的，应区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

正确答案:C

答案解析:C项，资产管理产品【不能如期兑付或者兑付困难】时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，应视为【刚性兑付】。

3、证券公司申请融资融券业务资格应当具备下列条件（）。 【多选题】

A.经营证券经纪业务已满2年 

B.公司高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚 

C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定 

D.客户资产安全完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD符合题意：A项的正确表述应该为：经营证券经纪业务已满3年。

4、证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告。

5、该证券公司就该集合资管计划实施的下列投资运作中，做法正确的有（）。【不定项】

A.在集合资管计划成立前以现金管理目的将募集资金投资于货币市场基金

B.少量申购该证券公司发行的私募集合资产管理计划

C.要求某省交通厅为资管计划拟购入的某只轨道交通公司债券单独提供担保

D.按约定发出合同变更公告并征询托管行意见后，再开展交易所新推出的互联互通存托凭证业务投资

正确答案:A

答案解析:集合资管不得要求地方政府或部门提供担保，不得投资于公募基金以外的其他资管产品，需要改变投向和比例的，应当事先取得投资者同意，所以答案选择A。