2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、2022年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4% ，则其理论价格是96.15元。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:2022年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4% ，则理论价格=100/（1+4%）=96.15元。

2、发行人销售证券的方法包括自销和承销两种，一般情况下，公开发行以自销为主。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:股票发行的最终目的是将股票销售给投资者。发行人销售证券的方法有两种：一是自行销售，被称为“自销”；二是委托他人代为销售，被称为“承销”。一般情况下，公开发行以承销为主。承销是发行人将股票销售业务委托给专门的证券经营机构(承销商)销售。承销方式有包销和代销两种。

3、在基金交易费中，（ ）是由登记公司或交易所按有关规定收取的。【单选题】

A.印花税、过户费、经手费、佣金

B.印花税、佣金、经手费、证管费

C.印花税、过户费、经手费、证管费

D.印花税、过户费、佣金、证管费

正确答案:C

答案解析:佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，【印花税、过户费、经手费、证管费】等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

4、金融衍生工具按照产品形态可以分为（）。【不定项】

A.独立衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.嵌入式衍生工具

D.结构化衍生工具

正确答案:A、C

答案解析:根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

5、按照计息方式的不同，附息债券还可细分为（）。【单选题】

A.固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券

B.固定利率债券和浮动利率债券

C.缓息债券和即期债券

D.累积债券和非累积债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按照计息方式的不同，附息债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券。

6、技术分析法有行业分析理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:技术分析法主要有K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。

7、北交所上市公司存在下列情形之一的，不得向特定对象发行股票（）。【多选题】

A.上市公司或其控股股东、实际控制人被列入失信被执行人名单且情形尚未消除

B.擅自改变募集资金用途，未作纠正或者未经股东大会认可

C.因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见

D.现任董监高人员最近两年内受到中国证监会行政处罚、北交所公开谴责

正确答案:A、B、C

答案解析:北交所上市公司存在下列情形之一的，不得向特定对象发行股票：上市公司或其控股股东、实际控制人最近三年内存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪，存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全、公众健康等领域的重大违法行为；上市公司或其控股股东、实际控制人、现任董事、监事、高级管理人员最近一年内受到中国证监会行政处罚、北交所公开谴责；或因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见；擅自改变募集资金用途，未作纠正或者未经股东大会认可；上市公司或其控股股东、实际控制人被列入失信被执行人名单且情形尚未消除；上市公司利益严重受损的其他情形。

8、改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括（）。【多选题】

A.构筑多元化的投资基金群体

B.积极推进保险资金入市

C.发展公募基金

D.吸引海外资金入市

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：（1）构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金；（A正确）（2）积极推进保险资金入市；（B正确）（3）发展私募基金；（4）吸引海外资金入市。（D正确）

9、可转债一般期限不超过（）年，其投资者转股前作为债券持有人、转股后作为普通股股东在股东表决权、利润分配及剩余财产分配上均不同于优先股投资者。【单选题】

A.6

B.7

C.8

D.9

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股和可转债的区别：与可转债相比，优先股没有固定期限，且未必含有转股条款。可转债一般期限不超过6年，其投资者转股前作为债券持有人、转股后作为普通股股东在股东表决权、利润分配及剩余财产分配上均不同于优先股投资者。

10、基金托管人的职责包括（ ）。【多选题】

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对所托管的不同基金财产分别设置账户

C.安全保管基金财产

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（C正确）（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（A正确）（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（B正确）（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（D正确）（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。