2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为（）。【单选题】

A.法定存款准备金率

B.贴现率

C.法定贷款准备金率

D.公开市场业务 

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为法定存款准备金率。

2、在证券竞价交易优先原则中，价格优先是撮合成交遵循的第一原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交。

3、证券市场监管中，行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。

4、国债按资金用途分类（）。【多选题】

A.建设国债

B.战争国债

C.赤字国债

D.特种国债

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：按资金用途不同，国债可以分为赤字国债（C正确）、建设国债（A正确）、战争国债（B正确）和特种国债（D正确）。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。

5、对基金管理人的概念理解正确的是（）。【多选题】

A.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

B.由依法设立的基金管理公司担任

C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构（A正确），不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任（B正确）。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位（D错误）。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化（C错误），因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

6、中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（）服务。【多选题】

A.场所和设施 

B.登记 

C.存管

D.结算

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCC正确：中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记（B正确）、存管（C正确）与结算服务（D正确），不以营利为目的的法人。

7、换手率越低，交易越活跃。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:换手率越高，交易越活跃。

8、宏观经济分析中，失业率属于先行指标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:失业率属于滞后性指标。这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。

9、下列关于虚拟资本的表述正确的有（）。【单选题】

A.虚拟资本的变化完全反映实际资本额的变化

B.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的重置价格

C.虚拟资本是相对独立于实际资本之外的一种资本存在形式

D.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格

正确答案:C

答案解析:选项C正确：虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

10、在试点初期，西向业务的总规模为（）人民币，东向业务的总规模为（）人民币。【单选题】

A.1000亿元，3000亿元

B.3000亿元，2000亿元

C.3000亿元，2500亿元

D.1000亿元，2500亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《中国证券监督管理委员会英国金融行为监管局联合公告》，在试点初期，西向业务的总规模为3 000亿元人民币，东向业务的总规模为2 500亿元人民币。