2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易Ⅲ.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响（Ⅲ错误），常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同。

2、普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本Ⅲ.公司在无力偿还债务时不能支付红利Ⅳ.公司在无力偿还债务时依然可以支付红利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（Ⅰ正确）（2）红利的支付不能减少其注册资本；（Ⅱ正确）（3）公司在无力偿债时不能支付红利。（Ⅲ正确）

3、基础货币等于通货和（）的总和。【选择题】

A.准备金

B.活期存款

C.定期存款

D.企业存款

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币供给等于通货（即流通中的现金）和活期存款的总和；而基础货币等于通货和准备金的总和。

4、下列关于风险管理的说法正确的是（）。Ⅰ.事前管理决定了风险管理是一种积极管理Ⅱ.现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标Ⅲ.风险管理的目标是创造价值Ⅳ.风险管理在于减少损失，降低风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅳ项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。

5、基金一般反映的是（）。【选择题】

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金反映的是信托关系，公司型基金除外；股票反映的是所有权关系；债券反映的是债权债务关系。

6、证券公司发行债券应当由（）制订方案。【选择题】

A.发行人股东会

B.发行人董事会

C.发行人管理层

D.发行人聘请的主承销商

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项做出专项决议：（1）发行规模、期限、利率；（2）担保；（3）募集资金的用途；（4）发行方式；（5）决议有效期；（6）与本期债券相关的其他重要事项。

7、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。【选择题】

A.延迟成交

B.择日成交

C.无效

D.部分无效

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。

8、尽管交易双方可以到期进行合约的结算，但多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结，且交易双方并不需要知道交易对手的情况。【选择题】

A.期货合约

B.互换

C.远期合约

D.期权

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从表面上看，期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，但实质上却与以获取标的物为目的的远期交易和现货交易迥然不同。尽管交易双方也可能到期进行合约的结算，但多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

9、定向资产管理业务的特点是（）。Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 Ⅱ.具体投资的方向在资产管理合同中约定 Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行 Ⅳ.业务设置特定的投资目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务（Ⅰ正确）；具体投资的方向在资产管理合同中约定（Ⅱ正确）；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行（Ⅲ正确）。Ⅳ项，“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。

10、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。【选择题】

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.保护原股东的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券，通常转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。