2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。【选择题】

A.价值型股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。

2、下列关于证券金融公司的说法正确的是（）。 Ⅰ.证券金融公司可以发行公司债券Ⅱ.证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户 Ⅲ.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金 Ⅳ.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券金融公司可以发行公司债券（Ⅰ正确），证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户（Ⅱ正确）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金（Ⅲ正确）。证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式（Ⅳ正确）。

3、金融衍生工具以（）交易为主。【选择题】

A.场内

B.国际市场

C.场外

D.国内市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融衍生工具以场外交易为主。按基础产品比较，利率衍生品无论场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换是最大的单个衍生品种类。

4、政府实施货币政策的主要措施包括（）。Ⅰ.调整再贴现率Ⅱ.调整利率Ⅲ.推行公开市场业务Ⅳ.调整税率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：政府实施货币政策的主要措施包括：（1）控制货币发行；（2）控制和调节对政府的贷款；（3）推行公开市场业务（Ⅲ项正确）；（4）改变存款准备金率；（5）调整再贴现率（Ⅰ项正确）；（6）选择性信用管制；（7）直接信用管制；（8）常备借贷便利。

5、1987年，为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金，唯一一次发行（）。【选择题】

A.国家建设债券

B.基本建设债券

C.国家重点建设债券

D.长期建设国债

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1987年为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金，唯一一次发行国家重点建设债券，共发行54亿元。

6、我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。【选择题】

A.上海证券交易所；深圳证券交易所

B.深圳证券交易所；上海证券交易所

C.深圳证券交易所；深圳证券交易所

D.上海证券交易所；上海证券交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。2009年10月，经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场在深圳证券交易所正式启动。

7、商业银行发行金融债券应报送中国人民银行的文件有（）。 Ⅰ.金融债券发行申请报告 Ⅱ.发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件 Ⅲ.募集说明书 Ⅳ.承销协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告（Ⅰ正确）；发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件（Ⅱ正确）；监管机构同意金融债券发行的文件；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；募集说明书（Ⅲ正确）；发行公告或发行章程；承销协议（Ⅳ正确）；发行人关于本期债务偿债计划及保障措施的专项报告；信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明；发行人律师出具的法律意见书；金融债券发行登记表；中国人民银行要求得其他文件。采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。如有必要，中国人民银行可商请其监管机构出具相关监管意见。

8、从发起人的角度来看，资产证券化的好处有（）。Ⅰ.增加收入来源Ⅱ.实现低成本融资Ⅲ.提升资产负债管理能力，优化财务状况Ⅳ.增加资产的流动性，提高资本使用效率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方（尤其是发起人和投资者）带来好处。从发起人的角度看：（1）增加资产的流动性，提高资本使用效率；（2）提升资产负债管理能力，优化财务状况；（3）实现低成本融资；（4）增加收入来源。

9、下列（）时间点，不能进行科创板连续竞价。【选择题】

A.13:20

B.11:30

C.9:20

D.14:50

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9:30~11:30、13:00~15:00。

10、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（）。【选择题】

A.股票期货

B.股票指数期权

C.远期外汇合约

D.利率互换

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。