2024年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券公司业务规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、个人投资者申请开通科创板股票交易权限前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（）万元，并且参与证券交易（）个月以上。【单选题】

A.50；12

B.50；24

C.100；12

D.100；24

正确答案:B

答案解析:选项B正确：个人投资者申请开通科创板股票交易权限前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，并且参与证券交易24个月以上。

2、证券公司代销金融产品的基本原则包括（）。【多选题】

A.避免利益冲突

B.客户利益优先

C.集中统一管理

D.独立管理

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：证券公司代销金融产品的基本原则：（1）避免利益冲突。证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突，既要避免证券公司与客户之间的利益冲突，也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同人员之间的利益冲突等； （2）集中统一管理。证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估，统一与委托人签署合同，统一制作产品宣传推介材料。

3、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。【多选题】

A.融资融券业务管理制度

B.决策与授权体系 

C.操作流程和风险识别

D.评估与控制体系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的融资融券业务管理制度（A正确）、决策与授权体系（B正确）、操作流程和风险识别（C正确）、评估与控制体系（D正确）。

4、下列属于证券投资顾问服务内容的是（）。【多选题】

A.热点分析

B.买卖时机 

C.证券选择

D.风险提示

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券投资顾问是指为客户提供投资建议，比如买卖时机（B属于）、热点分析（A属于）、证券选择（C属于）、风险提示（D属于）等，禁止代理客户操作。

5、在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.30

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。