2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指投服中心以资本市场独立第三方专业机构身份，接受司法机关及其他市场主体的损失核算委托，依托投资者损失计算软件，运用专业知识，核算投资者损失，并出具损失核定意见的司法辅助行为。【单选题】

A.证券支持诉讼

B.损失核算

C.股东诉讼

D.证券代表人诉讼

正确答案:B

答案解析:选项B正确：损失核算是指投服中心以资本市场独立第三方专业机构身份，接受司法机关及其他市场主体的损失核算委托，依托投资者损失计算软件，运用专业知识，核算投资者损失，并出具损失核定意见的司法辅助行为。

2、下列关于风险管理说法正确的是（）。【多选题】

A.风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程

B.风险管理通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险

C.良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值

D.风险管理是以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程，通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值。

3、按用途划分，证券账户可以划分为（）。【多选题】

A.上海证券账户

B.深圳证券账户

C.人民币特种股票账户

D. 证券投资基金账户

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户（C正确）、证券投资基金账户（D正确）和其他账户等；按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

4、商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件（）。【多选题】

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于4%

C.最近3年连续盈利

D.最近1年没有违法、违规行为

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：商业银行发行金融债券应具备以下条件：（1）具有良好的公司治理机制；（A正确）（2）核心资本充足率不低于4%；（B正确）（3）最近3年连续盈利；（C正确）（4）贷款损失准备计提充足；（5）风险监管指标符合监管机构的有关规定；（6）最近3年没有重大违法、违规行为；（Ⅳ错误）（7）中国人民银行要求的其他条件。

5、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（）。【多选题】

A.存券银行

B.托管银行

C.外汇交易所

D.中央存托公司

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司。

6、债券报价的主要方式有（）。【多选题】

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.小额报价

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：债券买卖交易中的报价方式有公开报价（A正确）、对话报价（B正确）、双边报价（C正确）、小额报价（D正确）四种报价方式。

7、开放式基金的认购方式是（）。【单选题】

A.金额认购

B.份额认购

C.面值认购

D.份额或金额认购

正确答案:A

答案解析:选项A正确：开放式基金的认购釆取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额，基金注册登记人在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。

8、下列关于证券服务机构的说法，错误的是（）。【单选题】

A.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构

B.新《证券法》将信息技术系统服务纳入证券服务机构的范围

C.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册

D.机构从事资产评估等证券服务业务的，应当经国务院证券监督管理机构核准

正确答案:D

答案解析:本题考查证券服务机构。A选项说法正确，证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。B选项说法正确， 新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围， 并规定从事证券投资咨询服务业务应当经国务院证券监督营理机构核准，从事其他证券服务业务应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。C选项说法正确，根据我国有关法规的规定证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册。D选项说法错误，从事其他证券服务业务应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。故本题选择D选项。

9、期货交易中的“杠杆机制”源于（）制度。【不定项】

A.风险准备金

B.每日价格波动限制

C.结算担保金金

D.保证金

正确答案:D

答案解析:为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到规避价格风险。因此，期货交易中的“杠杆机制”源于保证金制度。选项D正确。

10、开放式基金的非交易过户主要包括（）。【多选题】

A.捐赠

B.继承

C.投资人需要将自己的开放式基金赎回

D.司法强制执行

正确答案:A、B、D

答案解析:开放式基金非交易过户，是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某—投资者基金账户转移到另—投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。