2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行次级债务的募集，以下说法正确的是（）。【多选题】

A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集

B.目标债权人可以是企业法人，也可以是个人

C.商业银行可以向目标债权人指派，可以在营销中使用储蓄字样

D.次级定期债务不得与其他债权相抵消，原则上不得转让，提前赎回

正确答案:A、D

答案解析:B项，目标债权人只能是企业法人；C项，商业银行不得向目标债权人指派，不可以在营销中使用“储蓄”字样。

2、投资者委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是（）。 【多选题】

A.佣金

B.过户费

C.印花税

D.托管费

正确答案:A、B、C

答案解析:D项，托管是投资者将持有的证券委托给证券公司保管。在投资者委托买卖证券时，不涉及托管。

3、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。【多选题】

A.投资形式灵活化  

B. 投资管理专业化

C.投资结构组合化

D.投资行为规范化

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：机构投资者与个人投资者相比，具有以下特点：（1）投资管理专业化；（B项正确）（2）投资结构组合化；（C项正确）（3）投资行为规范化；（D项正确）（4）投资资金规模化。

4、证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。【单选题】

A.公开原则

B.诚信原则

C.公正原则

D.公平原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

5、一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致股价水平下降。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升；反之，中央银行采取紧缩性货币政策，减少货币供应，股市资金减少，对股票的需求减少，股价下跌。

6、不属于《上海证券交易所科创板股票上市规则》设置的上市标准的是（）。【单选题】

A.“市值+收入+现金流”标准

B.“市值+收入+研发投入”标准

C.“市值+净利润+收入”标准

D.“市值+研究收入”标准

正确答案:D

答案解析:本题考查科创板上市标准。《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心指标设置了5套上市标准。第一套上市标准为”市值+净利润+收入”标准；第二套上市标准为“市值+收入+研发投入标准；第三套上市标准为“市值+收入+现金流标准；第四套上市标准为“市值+收入“标准；第五套上市标准为市值+优势”标准。故本题选择D选项。

7、基金的募集期限自（）开始计算。【单选题】

A.基金募集申请日

B.基金注册审批日

C.基金合同生效日

D.基金份额发售日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金经注册后，方可发售基金份额。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

8、我国开放式基金的认购费率和收费模式表述不正确的是（）。【选择题】

A.股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在3%以下

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.后端收费在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

9、关于场内市场说法正确的是（）。 【多选题】

A.场内市场是指由交易所组织的集中交易市场 

B.有固定的交易场所和交易时间 

C.是全国最重要、最集中的证券交易市场 

D.证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：场内市场是指由交易所组织的集中交易市场（A正确），有固定的交易场所和交易时间（B正确），是全国最重要、最集中的证券交易市场（C正确），证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所（D正确）。

10、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。【单选题】

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.证券经纪商

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。