2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、信用风险的构成要素分析以违约为中心。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信用风险的构成要素分析以违约为中心。

2、开立证券账户的基本原则是合法性和真实性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

3、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。【单选题】

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。

4、传统信用风险缓释工具不包括（）。【单选题】

A.抵质押品

B.净额结算

C.保证与担保

D.信用衍生工具

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：信用风险缓释是指商业银行运用信用风险缓释技术，包括抵质押品、净额结算、保证与担保和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险，其中前3种为传统信用风险缓释工具。

5、为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的（）功能。 【单选题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。

6、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（）。【多选题】

A.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

C.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

D.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值（AD项正确）。

7、根据《证券投资基金法》的有关规定，基金管理人申请募集基金应提交文件有（）。Ⅰ.基金合同草案 Ⅱ.基金托管协议草案Ⅲ.法律意见书 Ⅳ.风险说明书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。

8、金融期货的主要交易制度包括（）。【多选题】

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.大户报告制度

D.每日价格波动限制及断路器规则

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度；（A正确）（2）标准化的期货合约和对冲机制；（3）保证金制度；（4）结算所和无负债结算制度；（5）限仓制度；（B正确）（6）大户报告制度；（C正确）（7）每日价格波动限制及断路器规则；（D正确）（8）强行平仓制度；（9）强制减仓制度。

9、股权投资的特点不包括（）。【多选题】

A.收益丰厚 

B.风险较低 

C.可以提供全方位的增值服务 

D.流动性强

正确答案:B、D

答案解析:选项BD符合题意：股权投资的特点包括：（1）股权投资的收益十分丰厚；（A包括）（2）股权投资伴随着高风险；（3）股权投资可以提供全方位的增值服务。（C包括）

10、货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。