2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。【单选题】

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；（选项A说法正确）（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定；（选项B说法正确）（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。（选项D说法正确）

2、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有（）。【单选题】

A.扩散性

B.隐蔽性

C.周期性

D.不确定性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

3、基金反映的是（）关系。【单选题】

A.契约

B.所有权

C.债权债务

D.信托

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。

4、下列关于基金市场服务机构的说法错误的是（）。【单选题】

A.基金份额登记工作可由基金管理公司自行办理

B.基金管理人可以自行办理基金的估值核算业务

C.基金评价机构应向中国证券业协会申请注册

D.基金销售支付机构应当经中国证券监督管理委员会或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册；选项A说法正确：基金份额登记工作可由基金管理公司自行办理或委托中国证监会认定的其他机构办理；选项B说法正确：基金管理人可以自行办理基金的估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理相关业务；选项D说法正确：基金销售支付机构应当经中国证券监督管理委员会或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格。

5、对于持有期低于三年的投资人，基金管理员（）。【单选题】

A.不得退回其前端申购费用

B.可以退回其前端申购费用

C.可以免收其后端申购费用

D.不得免收其后端申购费用

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

6、证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金由证券交易所代扣代收。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

7、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有（）。【多选题】

A.发行对象不同

B.发行利率确定机制不同

C.流通或变现方式不同

D.到期前变现收益预知程度不同

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有：（1）发行对象不同；（A正确）（2）发行利率确定机制不同；（B正确）（3）流通或变现方式不同；（C正确）（4）到期前变现收益预知程度不同。（D正确）

8、基金与股票的区别在于（）。【多选题】

A.反映的经济关系不同

B.筹集资金的投向不同

C.收益风险水平不同

D.投资数量不同

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券投资基金与股票的区别包括：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（A正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（B正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。(C正确）

9、证券的清算和交收统称为（）。【单选题】

A.证券结算

B.证券清算

C.证券交收

D.证券委托

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券交易的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。

10、基金管理公司的投资管理部门主要包括（）。【多选题】

A.研究部门

B.投资部门

C.交易部门

D.结算部门

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。