2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行（）。【选择题】

A.代理买卖

B.自营买卖

C.客户买卖

D.申请买卖

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。

2、下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。【选择题】

A.人民币普通股票账户

B.人民币特种股票账户

C.证券投资基金账户

D.权证交易账户

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

3、商业银行混合资本债券是期限在（）年以上，发行之日起（）年内不可赎回的债券。【选择题】

A.5；3

B.10；10

C.15；10

D.15；15

正确答案:C

答案解析:选项C正确：商业银行混合资本债券是期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的债券。

4、证券类机构的信用风险管理体系建设需要从（）等多个维度入手。Ⅰ.风险文化Ⅱ.组织架构Ⅲ.管理机制Ⅳ.信息系统【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券类机构的信用风险管理体系建设需要从风险文化、组织架构、管理机制、信息系统等多个维度入手，旨在提升其信用风险的识別、计量、预警、缓释及处置能力。

5、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。【选择题】

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；（选项A说法正确）（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定；（选项B说法正确）（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。（选项D说法正确）

6、累积优先股是指（）股息累积发放的优先股。【选择题】

A.历年

B.上一年

C.下一年

D.当年

正确答案:A

答案解析:选项A正确：累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。股份公司发行累积优先股票的目的主要是保障优先股票股东的收益不因公司营利状况的波动而减少。

7、国际短期资金流动主要包括（）。Ⅰ.贸易资金的流动Ⅱ.套利性资金的流动Ⅲ.保值性资金的流动Ⅳ.投机性资金的流动【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

8、（）是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。【选择题】

A.存券银行

B.外汇交易所

C.中央存托公司

D.托管银行

正确答案:D

答案解析:选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。

9、下列关于优先股和永续债说法错误的是（）。Ⅰ.优先股和永续债的投资者在一定条件下具有恢复表决权的权利Ⅱ.从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股Ⅲ.从发行人角度，支付不计入权益的优先股股息可在税前扣除，支付计入权益的优先股股息不能在税前扣除Ⅳ.从发行人角度，永续债利息在任何情况下都不能在税前扣除【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先股和永续债的区别：与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点；从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股；从发行人角度，支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。

10、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。 【选择题】

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金 (包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的 10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。