2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于公募REITs的发售、上市，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.战略配售的比例合计不得低于本次基金份额发售总量的20%

B.基金份额发售总量的20%持有期自上市之日起不少于60个月

C.超过20%部分持有期自上市之日起不少于24个月

D.基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前，公告上市交易公告书

正确答案:C

答案解析:超过20%部分持有期自上市之日起不少于36个月。

2、资本利得指的是（）。【单选题】

A.投资者买卖股票的差价

B.红利

C.股息

D.利息

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本利得指的是投资者买卖股票的差价。

3、在估计非上市股权的公允价值时，通常使用的成本法为净资产法。基金管理人可使用适当的方法分别估计被投资企业的各项资产和负债的公允价值，综合考虑后得到股东全部权益价值，进而得到私募基金持有部分的股权价值。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:在估计非上市股权的公允价值时，通常使用的成本法为净资产法。基金管理人可使用适当的方法分别估计被投资企业的各项资产和负债的公允价值，综合考虑后得到股东全部权益价值，进而得到私募基金持有部分的股权价值。

4、下列说法正确的是（）。【多选题】

A.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

B.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C.开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

D.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；（A错误）绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。（B错误）

5、深圳证券交易所的封闭式基金交易实行（）的涨跌幅限制。【单选题】

A.8%

B.10%

C.20%

D.25%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。

6、CDS指的是（）。【单选题】

A.利率互换

B.金融期货合约

C.信用违约互换

D.可转换公司债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：CDS指的是信用违约互换，IRS指的是利率互换。

7、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（ ）。 【多选题】

A.金融机构

B.公司

C.政府机构

D.个人投资者

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券发行人主要分为公司（企业）（B正确）、金融机构（A正确）和政府及政府机构（C正确）。个人投资者不能作为证券发行人。

8、下列说法中，错误的是（）。【单选题】

A.市场风险限额指标包括VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等

B.千人发案率属于操作风险限额指标

C.按约束的风险类型，限额不包括国别风险限额

D.行业限额属于信用风险限额指标

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。常用的信用风险限额指标包括：单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额等；市场风险限额指标包括：VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等；操作风险限额指标包括：操作风险损失率、监管处罚率、千人重大操作风险事发率、千人发案率、案件风险率、操作风险事件败诉率、信息系统主要业务时段可用率、 操作风险经济资本率等；流动性风险限额指标包括：流动性比例、存贷比、流动性范盖率、净稳定资金比率、流动性缺口率、核心负债依存度、单日现金错配限额、一个月累计现金错配限额、最大十家存款集中度、最大十家金融同业集中度等；国別限额包括对某一个国家的国別风险敞口等。

9、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务的核心资本充足率应不低于（）。【单选题】

A.3%

B.4%

C.5%

D.8%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于4%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。

10、按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为（）。【多选题】

A.金融期货

B.金融期权

C.金融远期合约

D.结构化金融衍生工具

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货（A正确）、金融期权（B正确）、金融远期合约（C正确）、金融互换、结构化金融衍生工具（D正确）。