2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、20xx年6月30日，某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息3.75%，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.4%、5%。该债券的理论价格是（）元。【单选题】

A.93.24

B.95.10

C.95.25

D.96.66

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券理论价格计算公式为：T为债券距离到期日时间长短；t为现金流到达时间；C为现金流金额；y为贴现率。则该债券的理论价格为：

2、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

3、下列各项中，（）不是影响股价的宏观经济与政策因素。【单选题】

A.战争

B.财政政策

C.经济增长

D.货币政策

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：影响股价的宏观经济与政策因素包括：（1）经济增长；（选项C不符合题意）（2）经济周期循环；（3）货币政策；（选项D不符合题意）（4）财政政策；（选项B不符合题意）（5）市场利率；（6）通货膨胀；（7）汇率变化；（8）国际收支状况。战争是影响股价变化的其他因素中的政治因素。

4、证券公司场外期权业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。场外期权业务自（）年开始试点。【单选题】

A.2012

B.2013

C.2015

D.2016

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司场外期权业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。场外期权业务自2013年开始试点，合约标的主要为以沪深300、中证500、上证50为主的股指，A股个股，黄金期现货及部分境外标的。

5、资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为（）。【多选题】

A.股权型证券化

B.债权型证券化

C.混合型证券化

D.债券组合证券化

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化（A正确）、债权型证券化（B正确）、混合型证券化（C正确）；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

6、即期交易的市场是（）。【单选题】

A.衍生品市场

B.现货市场

C.证券市场

D.交易所市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按交易是即期还是未来交割，可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。其中，现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。相对于远期交易来说，即期交易是指市场上的买卖双方成交后须在当天或市场规定的最后交割期限内办理交割手续的交易行为。

7、下列关于证券交易所佣金标准的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.A股的交易佣金实行最高上限向下浮动制度

B.B股的交易佣金实行最低下限向上浮动制度

C.A股按成交金额的0.3%收取佣金

D.B股每笔交易佣金最低收1美元或5港元

正确答案:A、D

答案解析:选项AD符合题意：从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度（A正确）。证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取（D正确）。

8、我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。

9、资产证券化受托人的主要职能包括（）。【多选题】

A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者

B.对没有立即转付的款项进行再投资

C.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

D.监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。其主要职能包括：把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者（A正确）；对没有立即转付的款项进行再投资（B正确）；监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露（D正确）；公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为（C正确）；当服务机构不能履行其职责时，替代服务人担当其职责。

10、证券投资者保护基金的资金运用限于（）等形式。【多选题】

A.中央银行债券

B.购买国债

C.银行存款

D.购买股票

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款（C项正确）、购买国债（B项正确）、中央银行债券（包括中央银行票据）（A项正确）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。