2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国公司在海外发行存托凭证的阶段有（）。Ⅰ.中国企业在美国发行存托凭证阶段Ⅱ.基础设施类存托凭证渐成主流阶段Ⅲ.高科技公司及大型国有企业成功上市阶段Ⅳ.中国企业存托凭证发行出现分化现象阶段【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国公司在海外发行存托凭证分为四个阶段：（1）1993~1995年，中国企业在美国发行存托凭证；（2）1996~1998年，基础设施类存托凭证渐成主流；（3）2000~2001年，高科技公司及大型国有企业成功上市；（4）2002年以来，中国企业存托凭证发行出现分化现象。

2、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含（）。Ⅰ.发行人是借入资金的经济主体Ⅱ.投资者是出借资金的经济主体Ⅲ.发行人必须在约定的时间付息还本Ⅳ.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：第一，发行人是借入资金的经济主体（Ⅰ正确）；第二，投资者是出借资金的经济主体（Ⅱ正确）；第三，发行人必须在约定的时间付息还本（Ⅲ正确）；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证（Ⅳ正确）。

3、下列关于股票分割与合并的说法中，正确的有（）。Ⅰ.股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股Ⅱ.从理论上说，如果把1股分拆为2股，则分拆后股价应为分拆前的一半Ⅲ.股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降Ⅳ.股票分割与合并常见于低价股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票分割通常用于高价股，股票合并则常见于低价股。（Ⅳ错误）

4、证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是（）。【选择题】

A.合规风险

B.政策风险

C.操作风险

D.职业道德风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

5、一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括（）。 Ⅰ.基金份额持有人和基金管理人之间的关系 Ⅱ.基金管理人和基金托管人之间的关系Ⅲ.基金份额持有人和基金托管人之间的关系 Ⅳ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人：（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确）基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系；基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系；基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，也就是说，基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

6、下列资产证券化的流通场所属于银行间债券市场的是（）。Ⅰ.信贷资产ABSⅡ.企业资产ABSⅢ.保险资产ABSⅣ.资产支持票据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信贷资产ABS、资产支持票据的流通场所是银行间债券市场；企业资产ABS的流通场所是交易所、报价系统、券商柜台等；保险资产ABS的流通场所是保险资产登记交易平台。

7、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（）。 Ⅰ.信息技术为金融创新提供了活力Ⅱ.金融机构透明性和监管方式的增强有赖于信息技术在信息披露方面的运用Ⅲ.信息技术是金融市场发展的最根本原因Ⅳ.信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：技术因素对我国金融市场运行的影响包括以下三个方面：第一，信息技术有力地刺激了金融创新；第二，信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式；第三，信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益模糊。技术只是辅助性因素并不是决定因索。

8、（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”【选择题】

A.信用风险

B.违约风险

C.市场风险

D.操作风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

9、我国A股账户不可用于买卖（）。【选择题】

A.上市基金

B.债券

C.人民币普通股票

D.B股

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。买卖B股应开立B股账户。

10、国际债券的发行人主要是（）。Ⅰ.工商企业 Ⅱ.银行及其他金融机构 Ⅲ.政府所属机构Ⅳ.各国政府【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察国际债券的发行主体。国际债券的发行人主要是各国政府（Ⅳ正确）、政府所属机构（Ⅲ正确）、银行或其他金融机构（Ⅱ正确）、工商企业（Ⅰ正确）及一些国际组织等。