2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资本的功能主要体现在：第一，为金融机构提供融资，资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一；第二，资本可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地；第三，资本显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心；第四，限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界；第五，维持金融体系的稳定，监管当局通过规定法定资本比率来约束和控制金融机构过度业务扩张和风险承担， 进而维护金融体系的稳定。

2、交易型开放式指数基金的特征包括（）。【多选题】

A.被动投资的指数型基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.独特的现金申购、赎回机制

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。其具有以下特点：（1）被动投资的指数基金；（A正确）（2）独特的实物申购、赎回机制；（B正确）（3）实行一级市场和二级市场并存的交易制度。（D正确）

3、2006年1月24日，（）发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。【单选题】

A.中国农业银行

B.中国人民银行

C.中国建设银行

D.中国民生银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。

4、（）我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立。【单选题】

A.1993年10月

B.1992年10月

C.1991年10月

D.1990年10月

正确答案:D

答案解析:选项D正确：自1990年10月我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立以来，我国商品期货市场得到了较快的发展。目前，我国共有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所四大商品期货交易所。

5、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。【单选题】

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

6、证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则，基金收益在扣除基金费用后由基金投资者与管理人按其所持基金份额享受盈利和承担亏损。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则，基金收益在扣除基金费用后由基金投资者按其所持基金份额享受盈利和承担亏损。

7、1987年，为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金，唯一一次发行（）。【单选题】

A.国家建设债券

B.基本建设债券

C.国家重点建设债券

D.长期建设国债

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1987年为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金，唯一一次发行国家重点建设债券，共发行54亿元。

8、息票累积债券的特点是（）。【多选题】

A.以低于面值的价格发行和交易，以买卖价差的方式取得债券利息

B.在债券到期时一次性获得本息

C.存续期间没有利息支付

D.定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）

正确答案:B、C

答案解析:AD项，息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

9、证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

10、普通股票股东行使资产收益权没有限制条件，但行使剩余资产分配权有一定的先决条件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件。第一，法律上的限制。第二，其他方面的限制。如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。