评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括以下几个方面:
(1) 财务状况,具体包含收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等;
(2) 投资知识,包括金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书等;
(3) 投资经验,包括投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等;
(4) 投资目标,包括拟投资期限、投资品种、期望收益等;
(5) 风险偏好,包括可承受的投资损失以及投资回报的用途等;
(6) 其他信息,包括投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。
除上述六项主要因素外,经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况,调整和补充具体评估指标。经过评估,经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。
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