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  • Q:封闭式基金与开放式基金有什么不同8回答

    最佳答案:封闭式基金没有赎回的压力,经理们可以做长期投资布局。在证券市场上交易,费用很低,仅千分之三。缺点是经理们缺乏激励机制,经营业绩未必突出。
    开放式基金面临赎回压力较大,所以要经常保留部分资金应对赎回,所以投资资金使用率较差。优点是经理们受此激励,把握行情更用心,经营业绩通常很好。在银行交易,手续费用高达1.2%。
    开放型基金与封闭型基金的主要区别如下:
    (1)期限不同。封闭型基金通常有固定的封闭期,通常封闭期在5年以上,一般为10-15年。而开放型基金则没有固定期限,投资者可以随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回。
    (2)发行规模要求不同。封闭型基金发行规模固定,并在封闭期限内不能再增加发行新的基金单位;开放型基金则没有发行规模限制,投资者认购新的基金单位时,其基金规模就增加;赎回基金单位时,其基金规模就减少。
    (3)转让方式不同。封闭型基金在封闭期限内,投资者一旦认购了基金受益单位就不能向基金管理公司提出赎回,只能寻求在证券交易所或其他交易场所挂 牌,交易方式类似于股票及债券的买卖,交易价格受市场供求情况影响较大。开放型基金的投资者则可随时向基金管理公司或银行等中间机构提出认购或赎回申请, 买卖方式灵活。
    (4)交易价格主要决定因素不同。封闭型基金的交易价格是随行就市,不完全取决于基金资产净值,受市场供求关系等因素影响较大;而开放型基金的价格则是完全取决于每单位资产净值的大小。
    从海外尤其是发达国家或地区的基金业发展来看,通常大多是先从封闭式基金起步,经过一段时间的探索,逐步转向发展开放型基金。鉴于我国国情,我国的投资基金业也是先选择封闭型基金试点,逐步发展到开放型基金,但开放型基金是我国今后发展的主流。

  • Q:开放式基金在封闭期过后是否一定会高于发行价格?8回答

    最佳答案:新发行的基金的封闭期是他建仓期,他的涨跌和股市及建仓时机息息相关,开出来的大概价格在开出来前夕问问基金经理,他也要到那时才知道,我一般不买新基金,除了股市爆跌期间!

  • Q:证券从业资格证书和基金销售人员从业考试有没有什么联系?比如说考了证券从业中的投资基金效用就和基金销4回答

    最佳答案:

    证券从业资格:是证券从业人员资格考试的简称。该证书是全国性质的资格认证考试,是国家金融机构进行认证的资格证书,有较高的含金量。
    基金从业资格:根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定,从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员,应当首先参加基金销售人员从业考试,取得从业资格。

  • Q:封闭式基金和开放式基金的含义及区别8回答

    最佳答案:封闭式基金与开放式基金的主要区别如下:1.期限不同。封闭式基金通常有固定的封闭期,封闭期在5年之上,一般为10--15年。开放式基金没有固定的期限,投资者可以随时赎回。2.发行规模要求不同。封闭式基金发行规模固定,在封闭期限内不能再增加基金单位;开放式基金没有发行规模限制,投资者申购新的基金单位时,基金规模就增加,赎回后,基金规模就减少。3.转让方式不同。封闭式基金在封闭期内,投资者一旦认购了基金,就不能赎回,只能寻求在证券交易所火其他交易场所挂牌,交易方式类似于股票及债券的买卖,价格受市场供求情况影响较大。开放式基金投资者可以随时申购和赎回,买卖方式灵活。4.交易价格主要决定因素不同。封闭式基金的价格是随行就市,不完全取决于基金资产净值,受市场供求关系等因素影响较大;开放式基金的价格每单位资产净值的大小。

  • Q:证券投资基金与股权投资基金构成竞争关系吗8回答

    最佳答案:第一章 总则

    第一条 为规范XX有限公司(以下简称“公司”)防止出现利益冲突,防止员工个人投资交易中的不正当行为影响公司声誉和业务活动开展或者对公司构成重大合规风险,维护基金份额持有人的合法权益,特制订本制度。
    第二条 本制度根据《证券法》、《证券投资基金法》、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》、《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事项的规定》等法律法规和规范性文件,以及公司相关管理制度制订。
    第三条 本制度适用范围为全体与公司建立正式劳动关系的员工,包括与公司签订正式劳动合同的员工及派遣制员工(以下统称“员工”)。
    第四条 本制度所规范的证券和股权投资行为包括:
    1、 股票投资,包括上市公司股票及其衍生品(如权证、股指期货等) 投资;
    2、 证券投资基金投资;
    3、 股权投资,指投资于未公开上市的公司的行为,包括但不限于公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与、继承或增资等方式对公司进行投资。
    第五条 本制度中所指直系亲属,指员工的配偶、父母、子女。

    第二章 交易行为准则

    第六条 公司员工应自觉遵守法律法规、相关监管规定和公司规章制度的要求,只能从事法律法规和相关监管规定允许的交易行为。不得利用内幕信息及其他未公开信息违规进行交易,不得直接或间接为其他任何机构和个人进行交易活动或做出投资决策,不得为他人提供交易信息或建议,不得利用职务便利为自己或他人谋取不当利益,不得进行任何形式的利益输送。
    第七条 公司员工应坚持勤勉、谨慎、尽责原则,诚实、公正地对待基金份额持有人,遵守基金份额持有人利益优先的原则,信守对基金份额持有人、监管机构和公司做出的承诺,不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的行为,不得从事任何与履行工作职责有利益冲突的活动。
    第八条 员工进行证券投资或股权投资应该严格遵守有关法律法规和公司制度,并认真履行有关信息披露、申报、处置义务。

    第三章 交易限制

    第九条 公司员工投资证券投资基金应当遵循公平、公开和公正的原则,防范利益冲突和利益输送,应当树立长期投资的理念,强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识,公平对待公司管理的基金,不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。
    第十条 公司员工持有一只基金份额的期限不得少于6个月,持有期不足6个月的,不得卖出、赎回或转换为其他基金;公司高级管理人员持有公司管理的基金份额以及基金经理持有本人管理的基金份额的期限不得少于1年。投资货币市场基金以及其他现金管理工具基金不受上述期限限制。员工多次投资同一基金的,应根据先进先出原则,分别计算单次投资基金份额的持有期限。
    第十一条 公司员工投资本公司所管理基金的,其投资行为所适用的认(申)购、转换或赎回费率等应按照基金合同、基金招募说明书、基金公告等规定执行。
    第十二条 公司鼓励员工、特别是高级管理人员、基金投资和研究部门负责人等购买本公司管理的基金产品或者基金经理购买本人管理的基金产品,并鼓励员工通过定期定额或者其他方式进行长期投资。
    第十三条 员工进行直接或间接的股权投资,应事先报公司备案,并应遵循基金份额持有人利益优先和公司利益优先的原则,避免利益冲突的情况。
    第十四条 员工进行股权投资的限制:
    1、不得投资于与公司有或者可能有重大业务关系、竞争关系或利益冲突的公司;
    2、不得投资于从事证券投资、证券投资咨询等与证券投资和交易有关业务的公司;
    3、不得在其投资的公司中兼职并领取薪酬;
    4、不得进行其它可能损害基金份额持有人利益和公司利益的股权投资;
    5、不得进行无论在规模上还是性质上会影响员工正常履行工作职责的股权投资。
    第十五条 员工直接或间接持有的原未上市的股权投资转为上市的,应按下述流程进行处置:
    1、公司管理的基金或投资组合参加该股权投资的询价和投资的,持有该股权的员工应本着避免利益冲突的原则,不得参加有关投资决策,并主动向公司提出回避;
    2、该股权投资可以公开交易的,员工应在3个月内卖出。

    第四章 交易信息报告、备案管理和信息披露

    第十六条 员工应如实填写《员工首次申报股票/基金/个人股权投资情况备案表》(具体格式见附件 1),向公司申报其在加入本公司前所持有的股票、基金和个人股权投资情况,并应自加入公司后3个月内对所持的禁止投资的股票进行处置。
    第十七条 员工应在入职后3个工作日内,如实填写《员工及亲属基本信息申报表》(具体格式见附件2),申报本人及直系亲属的详细信息(包括姓名、与员工关系、身份证号、工作单位及职务等),并提交相应的身份证原件扫描件。其中,公司高管、基金经理、投资经理等人员的亲属信息范围比照任职资格登记表要求确定(即包括但不限于本人父母、配偶、子女、兄弟姐妹和配偶父母、兄弟姐妹以及与本人关系密切或有重大利益关系的人士。)任职期间,上述信息如有变化,员工应在3个工作日内重新填写该表,并上报公司。
    第十八条 公司根据员工提交的《员工直接/间接股权投资备案表》对员工的股权投资进行备案审查和登记。
    第十九条 公司对股权投资的备案审查应以避免与基金、公司或公司所开展的各类业务发生实际或可能的利益冲突为主要原则。如果公司在审查中发现员工的股权投资符合第十四条所述内容的,应要求其停止该股权投资,并说明理由。员工应当服从公司的决定。如员工拒不接受的,公司有权解除与其的劳动合同。如果超过10个工作日公司未对员工进行书面回复,视为公司对员工该项股权投资行为不持异议。
    第二十条 员工应当保证其向公司申报的投资信息真实、准确、完整、及时。
    第二十一条 公司应当在基金合同生效公告、上市交易公告书以及相关基金半年度报告和年度报告中披露下列信息:
    1、本公司基金从业人员持有基金份额的总量及占该只基金总份额的比例;
    2、本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间;
    3、该只基金的基金经理持有该只基金份额总量的数量区间。
    第2、3项所指基金份额总量的数量区间为0、0至10万份(含)、10万份至50万份(含)、50万份至100万份(含)、100万份以上。
    公告中的相关数据由公司相关部门统计编制,并由法务部门进行复核。人力资源部应协助提供所有员工姓名、身份证号以及职务等信息。

    第五章 日常管理

    第二十二条 登记和监察工作,包括:
    1、在收到员工关于证券投资和股权投资的备案申请后进行登记; 2、对员工上报的个人及亲属信息与其提交的身份证(含扫描件)进行核对,如员工有特殊困难无法提供身份证原件扫描件的,应要求其提交身份证复印件,并采用合理方式对其姓名及身份证号码信息进行核对;
    3、妥善保管公司员工证券投资和股权投资的申报或备案材料;
    4、定期或不定期对员工投资行为等进行检查,包括每季度从基金事务部获得公司员工投资基金的统计数据,并对其合规性进行检查,以期发现是否存在违反法律法规和公司制度规定的行为;
    5、妥善保存公司员工投资基金的相关记录。
    法务部应做好检查留痕,并对工作所获知的相关信息负严格保密义务。
    第二十三条 公司基金事务部负责定期(季度、半年度和年度)统计公司员工投资基金的明细和余额情况,并编制法规规定的相关信息披
    露文件。法务部应对其进行复核。
    第二十四条 公司在检查员工的证券投资和股权投资行为以及员工直系亲属的股票投资行为时,若发现存在利益冲突可能的,有权要求员工限期对该投资行为作出处置。员工应当服从公司的决定。如员工拒不接受的,公司有权解除与其的劳动合同。
    第二十五条 新员工入职时,未及时申报或虚假申报的,即为该新员工试用期不符合录用条件,公司将不予转正。人力资源部在员工试用期转正之前应征询法务部意见,以确定该员工是否已经完成个人入职申报。
    第二十六条 员工未按规定定期申报个人及亲属投资信息的,法务部将给予邮件提醒一次,如经提醒仍未申报的,法务部将给予书面提示函。如虽经出具书面提示函仍不申报的,法务部将作为违规行为,填写《日常合规监察异常情况报告表》上报公司。
    第二十七条 员工未准确更新个人及亲属信息、及时准确申报基金投资和股权投资信息的,法务部发现后将作为违规行为,填写《日常合规监察异常情况报告表》上报公司。
    第二十八条 如员工违反法律法规规定和本管理制度,公司将视情节
    严重情况给予罚款或/和纪律处分。罚款金额为每次人民币叁仟元加不当获利金额的两倍。纪律处分包括口头警告、书面警告和解雇。对于员工违规情节轻微,且未对公司财产或声誉造成影响的,公司将给予口头警告、书面警告等处罚;对于情节严重,或者对公司财产或声誉造成不良影响的,公司有权解除劳动合同,并按规定向中 员工个人证券和股权投资管理制度国证监会及相关派出机构报告;情节严重构成犯罪的将依法移送司法机关追究相应责任。员工行为给公司造成损失的,公司有权依法向员工追偿。
    第二十九条 公司对员工备案信息予以严格保密,任何部门和个人均不得随意查阅或探听,但下列情况中,经履行适当审批程序,法务部可以向被授权人提供相关信息:
    1、法务部履行工作职责;
    2、司法机关或监管机关依法对员工个人投资进行调阅、查询或检查;
    3、因工作需要,经总经理批准后,对员工个人投资进行调阅和查询。

    第六章 附 则

    第三十条 在法律法规和相关监管规定未许可之前,公司员工不得投资于特定客户资产管理计划。如法律法规和相关监管规定对于基金公司员工的投资行为有新的规定的,公司将相应对本制度进行修订。 第三十一条 本制度首次颁布执行后,所有员工应在10个工作日内如实填写《员工首次申报股票/基金/个人股权投资情况备案表》(具体格式见附件 1)和《员工和亲属基本信息申报表》(具体格式见附件2),向公司申报其所持有的股票、基金和个人股权投资情况,以及直系亲属的详细信息。
    第三十二条 公司将适时根据有关法律法规的要求及公司业务的发展情况和公司内部执行的情况对本制度作进一步调整和完善。
    第三十三条 本制度经总经理批准,自公布之日起实施。
    XXX有限公司
    2015年 月 日

  • Q:请求证券投资基金重点8回答

    最佳答案:证券投资基金的分类
    1、按组织形式不同。(契约型基金、公司型基金)
    2、按运作方式不同。(封闭式基金、开放式基金)
    3、按投资标的划分。(股票基金、债券基金、货币市场基金、衍生证券投资基金)
    4、按投资目标划分。(成长型基金、收入型基金、平衡型基金)
    5、按投资理念不同。(主动型基金、被动型基金)
    6、特殊类型基金。(ETF、LOF、保本基金、QDII、分级基金)
    股票

  • Q:如何购买阳光私募基金?购买阳光私募基金的收益和风险如何?8回答

    最佳答案:现在买私募的话,幕后操作比较多,赚钱的机率很小,建议楼主做点儿别的投资吧,现在国家新出了产品,叫现货投资,不知道楼主有没有听过呢

  • Q:分级基金定期份额折算是什么意思8回答

    最佳答案:是只分级基金,在发生极端情况下进行的折算方法。目前有两种情况,一种是当指数下跌,导致B类份额净值下跌至一定数值,比如0.25元,触发不定期折算;为了保护A类份额持有人的利益,将A类份额净值超过0.25元的部分折算成基础份额,供投资者按净值赎回;另一种是,当指数上涨过大,B类份额净值过高,导致杠杆效应降低,进行不定期折算,提高杠杆倍数。比如基础份额净值达到2元,即B类份额净值达到约3元,将B类份额净值超过1元部分折算成基础份额,此后,B类份额的的杠杆倍数从1.33上升至2倍。

  • Q:什么是“分级股票型证券投资基金”?8回答

    最佳答案:一般情况看基金的全称即可看出基金的类型。
    例如:1.兴业全球视野股票型证券投资基金(股票型);
    2.易方达深证100交易型开放式指数基金(指数型);
    3.嘉实债券开放式证券投资基金(债券型)。

  • Q:假如我在今年六月份的证券从业资格考试通过了证券投资基金这一门下半年是不是只要考基础这一门8回答

    最佳答案:基金公司必须通过“证券投资基金"这门,两门是基础+其他任意一门,就是具有从业资格,如果去证券公司工作,公司会帮你在协会申请执业证书